山东
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近日，邹平黄山三路支行员工立足柜面一线，依托常态化风险研判与业务核查机制，成功堵截一起电信诈骗转账风险案件，守护客户资金安全，筑牢网点风控第一道防线。
6月12日，黄山三路支行营业大厅内，一名中年客户神色慌张，执意加急向陌生对公账户转账，全程刻意回避工作人员问询，拒绝透露转账缘由，且反复催促柜员快速办结，行为异常。当班柜员李丹敏锐捕捉风险疑点，严格落实转账风险问询、账户核验制度，暂缓业务办理，同步核查收款账户流水，发现该账户交易频繁、资金快进快出，属于典型涉诈涉案账户特征。
工作人员李丹耐心拆解诈骗套路，告知客户公检法办案、陌生返利转账均为常见骗局，结合近期同类受骗案例细致讲解风险，逐步打消客户转账想法。经与客户深度沟通得知，客户遭遇虚假投资理财诈骗，轻信高额收益话术，准备转出积蓄投入不法平台。
此次风险成功堵截，得益于该行常态化风控培训、员工反诈履职意识与柜面标准化风控流程。下一步，黄山三路支行全体员工将持续绷紧风险防控之弦，深耕柜面风险识别、客户防诈宣教工作，以专业履职阻断金融违法犯罪，守护群众财产安全。
通讯员 杨雪桐 李丹
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