海南
近日，琼海一名年轻上班族因着急用钱想走捷径，网上偶遇所谓“内部信贷高手”，声称无抵押、包审批、秒下款。没想到贷款没着落，反倒是自己先进了拘留所。
据警方查实，违法行为人卢某优，27岁，大学本科学历，在琼海某机场工作，此前没有任何违法犯罪记录。那么，好好的一名上班族，怎么会和电信诈骗扯上关系呢？
“卢某优因为资金紧张，想要去贷款，结果听信了他人的介绍，添加了一个自称是银行信贷工作人员的微信好友”琼海市公安局博鳌派出所民警黎健谷向记者介绍。
对方微信名称写着“银行信贷包批款”，声称可以包办贷款、快速审批。由于急于用钱，卢某优没有半点防备，一步步跟着对方的指引操作。
“卢某优他就被对方以包刷银行流水为这个理由，去引导他到线下见面，之后卢某优就按照对方的操作，把自己的银行账户还有银行密码都提供了给对方。”
就在他们见面后的第二天，一笔2万元的资金转入了卢某优的银行卡，而这笔钱正是受害人马某超被诈骗的血汗钱。
“受害人马某超因为长期浏览色情网站，导致被不法分子以网络刷单的形式诈骗2万多块钱。一般诈骗嫌疑人都是以小额的利益去诱使你去投资，比如说先让你投资200块钱，然后你投个200块钱进去，他给你返现240块，但是直到后面大额的时候，涉诈分子就不会给你返现了，被害人马某超就是这样被骗的”琼海市公安局博鳌派出所辅警甘平说。
这2万元被骗资金刚进入卢某优的银行账户，很快就被不法分子迅速拆分、跨账户转移，直到全部被转走。而卢某优还在满心期盼贷款到账，浑然不知自己已经一步步沦为电诈分子的“工具人”。
辅警甘平表示，诈骗分子得手后会借助他人银行卡、微信、支付宝等账户洗白赃款，卢某优便被不法分子利用。民警黎健谷介绍，涉案资金流转快、拆分杂、涉众多账户，电诈团伙组织严密、分工清晰、隐蔽性极强。
最终，卢某优因非法出借银行账户，被处以行政拘留10日、罚款1000元。
民警黎健谷称，此案属典型非法出借银行卡案件。当事人未直接参与诈骗，却出借账户及密码，帮诈骗分子代收转移赃款，是电信诈骗链条里的重要环节。
根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，公民银行账户、支付账户严禁出租、出借、出售。即便主观上没有参与诈骗，只是轻信贷款套路出借账户，只要涉案赃款流经账户，就属于违法行为，将面临罚款、行政拘留。如果明知对方从事诈骗、洗钱仍主动提供账户，情节严重将构成刑事犯罪，留下案底。
民警黎健谷提醒：无抵押、秒批贷款多为诈骗陷阱，骗子会借机套取密码、验证码。个人银行及支付账户切勿外借，切勿贪图小利；若账户被用于洗钱、诈骗，本人需承担法律责任，情节严重将触犯刑法。
记者：邢增雅、蔡志斌
编辑：戴玉春
审核：郑伟、孙殿洋
监制：孙帅
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