为全面落实金融安全属地管理工作要求,持续强化人员密集场所金融风险源头治理,压紧压实基层反洗钱主体责任,统筹推进反恐维稳与金融合规一体化防控工作。近日,我行深入辖区大型连锁生活超市,结合超市会员日,开展“反恐防风险、反洗钱守底线、护钱袋保平安”主题集中宣传活动,把专业金融风控知识、合规用卡准则、反恐安全常识送到广大商户及周边居民身边,全方位织密商圈商超金融安全防护网,牢牢守住辖区普惠金融合规运营底线。
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宣传过程中,我行工作人员靶向精准开展专项宣教工作。面向超市全体入驻商户、生鲜摊位经营业主、商超收银财务在岗工作人员,重点开展针对性合规警示教育,重点解读《反洗钱法》核心管控条例、商户经营资金台账规范登记要求、对公个人账户区分使用准则,着重强调严禁出租出借经营收款码、银行卡、对公结算账户,严禁为陌生人员代收代付不明来路经营资金,严防不法分子利用商超日常经营流水洗白非法资金、流转涉恐关联资金。同时,现场科普涉恐可疑资金交易识别技巧、大额经营资金留存报备规范、异常往来账务自查实操方法,同步压实商超全员反恐安防值守责任,明确发现可疑人员、可疑大额匿名转账、无合理用途高频现金存取等情况,第一时间联动银行上报、闭环处置,从经营源头斩断洗钱及涉恐资金传输链条。
针对前来超市采购的中老年居民、社区通勤群众、年轻消费群体,工作人员零距离面对面普及便民金融合规知识,结合生活中刷单洗钱、跑分走账、借卡帮人转账、境外不明渠道理财等典型洗钱诈骗案例,通俗易懂讲解洗钱犯罪、涉恐资金牵连行为对个人征信、家庭财产、社会治安的多重危害。耐心提醒广大群众,切勿贪图小额佣金好处,随意出借本人银行卡、手机银行账号、支付收款二维码,不参与任何陌生线下现金勾兑、匿名私下转账交易,主动远离各类地下钱庄非法金融活动,自觉配合银行日常身份核验、资金用途问询、大额交易核实等合规尽职调查工作,主动争做反洗钱、反恐防恐合规守法公民。
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此次进驻商超实地反洗钱联动宣传活动,有效拓宽了金融合规宣传覆盖面,下沉夯实了商圈基层反恐安防基础,切实提升了商超经营主体、全域群众的反洗钱法治意识、风险甄别能力和反恐安全防范意识。下一步,我行将持续常态化深耕周边社区商超、沿街小微商户、乡村便民集市等一线场景,常态化开展多维度合规宣教排查行动,双线同步抓实反恐安防综合治理与全流程反洗钱风控管控,坚守金融行业合规初心,护航辖区平安稳定金融环境高质量建设。
中国民生银行金华东阳支行
2026年4月21日
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