浙江
为全面落实金融安全属地管理工作要求，持续强化人员密集场所金融风险源头治理，压紧压实基层反洗钱主体责任，统筹推进反恐维稳与金融合规一体化防控工作。近日，我行深入辖区大型连锁生活超市，结合超市会员日，开展“反恐防风险、反洗钱守底线、护钱袋保平安”主题集中宣传活动，把专业金融风控知识、合规用卡准则、反恐安全常识送到广大商户及周边居民身边，全方位织密商圈商超金融安全防护网，牢牢守住辖区普惠金融合规运营底线。
宣传过程中，我行工作人员靶向精准开展专项宣教工作。面向超市全体入驻商户、生鲜摊位经营业主、商超收银财务在岗工作人员，重点开展针对性合规警示教育，重点解读《反洗钱法》核心管控条例、商户经营资金台账规范登记要求、对公个人账户区分使用准则，着重强调严禁出租出借经营收款码、银行卡、对公结算账户，严禁为陌生人员代收代付不明来路经营资金，严防不法分子利用商超日常经营流水洗白非法资金、流转涉恐关联资金。同时，现场科普涉恐可疑资金交易识别技巧、大额经营资金留存报备规范、异常往来账务自查实操方法，同步压实商超全员反恐安防值守责任，明确发现可疑人员、可疑大额匿名转账、无合理用途高频现金存取等情况，第一时间联动银行上报、闭环处置，从经营源头斩断洗钱及涉恐资金传输链条。
针对前来超市采购的中老年居民、社区通勤群众、年轻消费群体，工作人员零距离面对面普及便民金融合规知识，结合生活中刷单洗钱、跑分走账、借卡帮人转账、境外不明渠道理财等典型洗钱诈骗案例，通俗易懂讲解洗钱犯罪、涉恐资金牵连行为对个人征信、家庭财产、社会治安的多重危害。耐心提醒广大群众，切勿贪图小额佣金好处，随意出借本人银行卡、手机银行账号、支付收款二维码，不参与任何陌生线下现金勾兑、匿名私下转账交易，主动远离各类地下钱庄非法金融活动，自觉配合银行日常身份核验、资金用途问询、大额交易核实等合规尽职调查工作，主动争做反洗钱、反恐防恐合规守法公民。
此次进驻商超实地反洗钱联动宣传活动，有效拓宽了金融合规宣传覆盖面，下沉夯实了商圈基层反恐安防基础，切实提升了商超经营主体、全域群众的反洗钱法治意识、风险甄别能力和反恐安全防范意识。下一步，我行将持续常态化深耕周边社区商超、沿街小微商户、乡村便民集市等一线场景，常态化开展多维度合规宣教排查行动，双线同步抓实反恐安防综合治理与全流程反洗钱风控管控，坚守金融行业合规初心，护航辖区平安稳定金融环境高质量建设。
中国民生银行金华东阳支行
2026年4月21日
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