河北
（来源：南湖晚报）
转自：南湖晚报
N图/文 陈晓薇
2026年1月7日上午，程先生匆匆走入工行海宁长安支行，要求办理银行卡解锁业务。网点现场管理人员小陈在例行询问中敏锐察觉异常，由此揭开一起精心伪装的“跨境电商”诈骗陷阱，联动警方一起为客户避免了3万元的经济损失。
原来，两个月前程先生通过QQ广告，接触到一款名为“KUUN”的跨境电商平台，该广告宣称在平台开店“0元投入、高额回报”，无需提供货源，全程由平台提供物流配送。受吸引的程先生下载App开了“网店”，并陆续投入2万余元。近日程先生准备关闭“网店”不再经营，但在提现时，平台却提示其绑定银行卡“有误”、提现失败，要求再缴纳3万元保证金才能解冻资金，程先生便来到银行解锁并准备汇款。
听到“保证金”“卡号异常无法入账”这些关键词，结合程先生描述的轻松赚钱模式，小陈立刻警觉起来。她一边稳住客户，详细了解其交易经过与平台细节，一边迅速拨通全国反诈专线96110，联系当地公安机关。
辖区民警很快抵达网点。经共同核查与剖析，警方确认该平台为典型诈骗工具，实际并无任何交易发生，程先生所看到的交易金额都是虚拟，不可能提现。所谓“缴纳保证金后返款”更是诈骗常见话术，一旦汇款资金便将无法追回。在网点工作人员与民警近一小时的耐心解释和反诈案例宣讲后，程先生终于幡然醒悟，彻底放弃了转账念头。
此次成功阻诈，得益于该行在日常工作中严格执行账户风险排查机制，以及员工高度的职业敏感性与反诈意识。工行海宁支行一直持续强化“一问二查三阻”流程，对“高回报、零风险”“非熟人推荐投资”等话术保持警惕，致力于培养一线员工的“反诈雷达”。
针对此类诈骗，工行海宁支行在此提醒：对宣称“零成本、高收益”的线上投资、电商平台务必保持警惕，勿轻信陌生广告；任何要求先行缴纳“解冻费”“保证金”才能提现的情况均为诈骗常见套路；如遇可疑情况，可第一时间向银行工作人员咨询或拨打96110核实。
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