浙商基金：AI赋能工业化投研体系，深耕金融“五篇大文章”

来源：市场投研资讯

（来源：浙商基金微视界）

金融“五篇大文章”的核心价值在于服务国家战略，破解经济社会痛点——从助力科技自立自强、服务绿色低碳转型，到保障民生普惠共享、夯实数字金融底座，每一篇“文章”都承载着推动高质量发展的时代使命。

工业化投研体系

作为资本市场服务实体经济的参与者，浙商基金深刻意识到：要将这一使命落到实处，必须构建一套系统化、标准化、可迭代的投研体系。基于这一认知，公司立足自身特色，打造基于AI赋能的工业化投研体系。这套体系以“投资者需求”为起点，以“国家战略导向”为核心坐标，重塑“需求-投研-价值”逻辑闭环，让金融资源真正流向科技攻关、绿色发展、民生保障等关键领域，为金融“五篇大文章”写深写实、为行业高质量发展贡献力量。

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工业化投研体系为根基，筑牢科技金融发展底座

创新是引领发展的第一动力，所以科技金融是“五篇大文章”的重要开篇。作为一家定位“科技属性的金融机构”，浙商基金将AI技术融入金融服务，通过工业化投研体系的搭建，让科技成为服务五篇大文章的“核心引擎”。

在架构优化上，公司将完善“五层技术+三大模块”的纵横立体化架构。其中，五层技术打通“需求挖掘-需求转化-产品布局-投研策略匹配-技术落地”全链条，各层级由专业团队各司其职，充分发挥各自优势形成合力，更好地满足客户需求。三大模块构建“客户服务-投资行为监督与管理–合规风控”的闭环，既保障各环节高效协同、流畅衔接，又通过标准化节点管控减少个人主观偏差对投研逻辑的干扰，投资风格不漂移，更将合规要求深度嵌入投研各环节，确保投研活动始终在合规框架内稳健运行。

工业化投研体系的构建，一方面，重塑传统投研体系价值，打造可追溯、可传承、可迭代的体系化优势，引导行业回归“服务投资者、创造价值”的本质，构建与投资者利益深度绑定的行业新生态；另一方面，推动行业竞争逻辑从“产品数量比拼”向“需求驱动的解决方案竞争”转变，更聚焦投研能力建设，为金融“五篇大文章”的落地实践提供基层支撑。

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分层化体系能力管理，推动“五篇大文章”落地见效

金融“五篇大文章”的核心是“精准服务”，而浙商基金正在构建的工业化投研体系，正是通过“从需求出发、向战略聚焦”的分层管理，将不同金融需求嵌入投研全流程，实现五篇大文章的协同落地。

业务执行模块从客户需求出发，打破传统“一刀切”的服务模式，针对不同客群的需求差异设计服务路径：比如，对中小投资者提供门槛低、风险适配的普惠型金融产品；对机构客户的长期资金，设计科技创新、绿色能源等配置方案，助力长期资金对接国家战略。在多资产多策略的产品布局中，从资产配置源头推动金融资源向国家战略领域倾斜，优先关注硬科技产业、专精特新、数字金融、绿色金融、养老金融等领域。投研方向上，以监管为导向，服务国家战略，凭借深度语义理解，把国家宏观政策、产业规划等表述，转化为具象化、可落地的资产配置方向。平台建设则以数字金融为技术支撑，强化数字技术对投研全流程的赋能，深化“数据层-因子层-模型层-投资组合层-交易层”五层架构的数字化升级，各层级独立部署升级，最大化释放平台效能。

而投资行为监督与管理模块和合规风控模块则分别从“行为规范”与“合规约束”发力，形成对投研流程的闭环管理。

投资行为监督与管理聚焦投研全流程行为规范，通过标准化节点管控与AI动态监测，监督投资风格不漂移，在基金运作过程中严格遵循业绩比较基准，避免个人主观偏差影响投研逻辑与策略的一致性。

合规风控模块将合规要求嵌入投研各环节，希望通过双重约束，实现投研在合规框架内高效运转，为“五篇大文章”的战略平稳落地筑牢安全防线。

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AI赋能提升投资者获得感，深化“普惠金融”实践价值

普惠金融的核心是“让利于民、惠及更多人”，而工业化投研体系，正是通过AI技术的规模化应用，降低运营成本、优化服务效率，将降本成果转化为投资者的实际收益，切实提升获得感。

一方面，AI可优化需求响应效率、提升投研精准度、强化风险管控水平，提升投研全流程效率，既能为中小投资者提供专业级服务，又能通过智能化流程压缩成本，以降低费率等方式让利更广大的小额客户，提升普惠金融效能。

另一方面，AI可动态适配市场，平滑投资波动。AI突破传统模式对历史数据的依赖，动态分析市场、捕捉资产相关性变化，减少市场波动对普通投资者理财收益的冲击，又契合监管“防范金融风险”导向，进一步提升投资者获得感。

服务金融“五篇大文章”是公募基金的职责使命，也是行业高质量发展的必然路径。浙商基金将持续深化工业化投研体系与AI技术的融合实践，切实把投研能力转化为服务国家战略、惠及广大投资者的实际成果，为中国经济高质量发展、为金融“五篇大文章”扎实落地贡献一份力量。

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