深耕沃野筑防线，农发行博野县支行以"涉农业务话反洗钱"主题分享活动奏响金融安全新乐章​

作为服务县域“三农”的政策性金融机构，农发行博野县支行深知反洗钱工作对守护涉农资金安全、护航乡村振兴的重要意义。为构建贴合涉农场景的反洗钱合规文化体系，精准防范县域农业领域洗钱风险，农发行博野县支行聚焦涉农业务实际，组织开展“涉农业务话反洗钱”主题分享活动。三名业务骨干结合岗位经验，从涉农业务视角拆解反洗钱实操要点，通过案例剖析、互动答疑，将专业知识转化为适配农户、涉农企业服务的操作指南，为全员筑牢涉农金融安全防线注入实效动能。

柜面人员：立足涉农服务，夯实全流程风控基础

负责运营业务的柜面人员以“涉农资金流转中的风险防控”为核心，围绕日常操作要求、重点检查内容及常见注意事项展开分享。针对涉农企业开户、转账等业务，详细讲解交易记录留存规范，强调需考虑企业业务中“资金流转频繁”“账户用途多元”等特点，要求完整保存购销合同、资金用途证明等材料；同时特别重视客户身份持续识别，在为企业办理粮食收购资金结算、农机贷款还款等业务时，需核对企业法人及经办人员身份信息与账户信息一致性，警惕“虚假代理”“账户违规使用”等潜在风险，帮助员工建立“从业务受理到后续跟踪”的全流程风险防控思维，确保每笔涉农资金流转可追溯、可核查。

客户经理：剖析涉农案例，传授风险识别技巧

服务涉农企业的客户经理结合真实尽职调查案例，深入浅出地解析反洗钱工作流程：在业务办理过程中，敏锐捕捉到账户异常资金往来迹象，迅速开展多维度核查。通过实地走访、资料核验等方式，精准锁定账户使用违规行为，并及时实施风险管控措施。案例分享帮助员工系统掌握基层操作中的反洗钱风险识别要点，着重明确资金流向异常、交易对象异常等关键预警信号。

柜面主管：解读可疑交易，明确审核关键节点

柜面主管结合今年上报的“涉农企业账户大额现金存取”可疑交易案例，详细讲解涉农场景下可疑交易的特征判断、数据梳理方法及上报流程规范。针对“涉农企业突然办理大额转账至非涉农领域”“同一地区多个涉农企业账户交易模式高度相似”等情况，通过“案例细节+审核标准”的对照分析，明确审核环节的关键把控点——如需核实资金用途是否与企业经营主业相关，排查是否存在“利用涉农企业账户拆分资金”的洗钱嫌疑；在数据梳理时，要重点统计交易频率、金额、对手方信息，形成完整的可疑交易分析报告，为员工处理同类涉农业务提供清晰参考。

整场活动紧扣涉农业务场景，多是实操干货。互动答疑环节中，员工结合工作疑点积极提问——“企业称‘帮关联方代付涉农货款’是否合规？”“涉农企业转账给外地供应商，如何核实交易真实性？”，骨干们逐一细致解答，现场交流氛围热烈。员工们纷纷表示，此次分享贴合涉农服务实际，让反洗钱知识更“接地气”，后续将把所学技巧融入涉农企业服务中，切实提升风险防控能力。

此次活动的开展，不仅丰富了农发行博野县支行反洗钱合规文化建设形式，更有效提升了全员针对涉农业务的反洗钱专业素养，为精准防范县域农业领域洗钱风险、构建坚实的涉农合规防线奠定了坚实基础，助力乡村振兴金融环境持续优化。

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

严正声明：本网易号信息发布从未与任何第三方网站或平台授权合作，请读者审慎甄别，谨防上当受骗。