打击金融黑灰产新增判例！信飞科技与长宁公安联动，共筑反黑反诈“防火墙”

近年来，以“债务优化”“征信修复”“反催收”等为名的金融“黑灰产”套路层出不穷，不仅严重侵害人民群众的合法权益，还对金融市场秩序和安全防线构成重大威胁。为切实保护金融消费者合法权益，以高水平安全护航金融高质量发展，各地公安机关重拳出击，严厉打击金融领域“黑灰产”违法犯罪，警企携手抓稳定、保平安、促和谐。

近期，由长宁区公安机关携手信飞科技成功破获的一起侵犯公民信息、敲诈勒索案，在长宁区人民法院正式宣判。该案件是助贷领域非法“维权代理”首次被定性为敲诈勒索罪，也是金融科技平台与公安机关打击金融黑灰产的一次深度协同实践。

2023年中，信飞科技在风控日常监测中发现一批异常投诉，投诉行为呈现“短时间集中提交”“同一模板批量生成”“投诉时间与还款日强关联”等时序特征，工作人员第一时间组建专项小组深入研讨，结合材料真实性识别、语义分析等，判断异常投诉为高风险，有网络黑产嫌疑，随即向公安机关报案。

在案件侦办过程中，信飞科技作为报案人主动配合警方，协调涉及案件的其他金融科技平台，在锁定重点团伙后，向办案人员提供了翔实充分的作案手法及证据依托，为协助长宁警方侦破案件提供了大量关键线索。

经查，2022年以来，曾某鹏等人经营两家信息咨询公司，先是购买大量逾期客户电话号码，后进行所谓“精准营销”，累计为数千名贷款逾期客户提供所谓的“维权代理”。该团伙通过恶意投诉胁迫金融平台减免息费，涉案金额高达百万元。判决书显示，法院认为，曾某鹏、刘某鑫、王某明、刘某诚违反国家有关规定，通过购买等方式非法获取公民个人信息，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪，且系情节特别严重；被告人以非法占有为目的，纠集他人采用胁迫手段，强行索要公私财物，其行为均又构成敲诈勒索罪，其中曾某鹏、刘某鑫、王某明系数额巨大，刘某诚系数额较大，依法应予数罪并罚。

公诉机关指控上述四名被告人犯侵犯公民个人信息罪、敲诈勒索罪罪名成立。被告人曾某鹏、刘某鑫、王某明、刘某诚在共同犯罪中形成较为固定的恶势力犯罪集团，被告人曾某鹏、刘某鑫、王某明系犯罪集团首要分子，被告人刘某诚系主犯。最终，曾某鹏等人因犯敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪，被依法判处有期徒刑三年十个月至八年六个月不等，并处罚金五万元至十二万元不等。

据悉，这则判决是首例将涉及助贷行业的非法代理维权组织的“维权代理”行为定性为敲诈勒索罪的司法实践，打破了此前同类案件多以诈骗罪定性的局限性。

此次案件成功破获的背后，是警企联动打击金融黑灰产的有效实践成果。面对金融领域黑灰产蔓延的严峻挑战，在警方的支持与指导下，信飞科技高度重视打击金融黑灰产工作，公司成立由反欺诈、安全、客服、法务等部门组成的专项工作组，积极防范、深入挖掘，形成高效协同的工作机制。同时，加强警企联动联防，信飞科技与全国各地公安机关反诈中心、网安部门积极探索合作模式，在多领域开展深入合作，协助警方破获金融黑灰产、电信诈骗、互联网洗钱等违法犯罪案件近10件。

此次联动合作取得实效，还得益于信飞科技在智能风控领域的长期沉淀。信飞科技创新打造灯塔智能风控系统，依托人工智能大模型等技术，通过机器学习模型训练，建立了覆盖“投诉行为时序特征”“材料真实性”“沟通内容语义”等多维度异常检测体系，分析潜在风险用户特征和案件线索，并采取多样化的反诈骗策略，实现全生命周期的风险管理。信飞科技积极构筑智能安全防护网络，夯实反欺诈情报网络监控体系，2024年全年捕获涉诈线索超10000条，甄别黑灰产行为案例超6000笔，拦截潜在电诈交易超10000次，用实际行动筑牢金融安全铜墙铁壁，充分彰显企业守护消费者权益的责任与温度。

未来，信飞科技将以技术为刃、协同为盾，不断夯实自身智能化反欺诈防线，同时一如既往积极配合公安机关工作，与更多金融机构携手合作，保持打击黑灰产行为的高压态势，进一步清理金融黑灰产毒瘤，共同营造清朗、安全、可信的金融生态环境。