山东
6月27日，国家金融监管总局网站发布的行政许可文件显示，中银理财有限责任公司被查获“非标债权投资管理不到位”、“理财产品投资集中度、流动性不符合监管要求”、“信息登记管理不到位”等多项违法违规行为，被国家金融监督管理总局处以罚款1290万元重罚。
同日，中银理财回应称，上述处罚系2023年理财业务现场检查中发现的问题。公司高度重视监管意见、立查立改，相关处罚问题已严格按照监管要求于2024年6月全部整改完毕。下一步，公司将坚持举一反三，持续强化业务合规管理，增强风险管控能力，切实维护投资者权益。
据了解，这并非中银理财首次收到重量级罚单。去年6月24日，中银理财被查获“理财业务存在未能有效穿透识别底层资产”、“非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日”违法违规行为，被国家金融监督管理总局处以罚款250万元处罚。
此外，2022年5月26日，中银理财还曾因理财业务存在公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；开放式公募理财产品杠杆水平超标等违法违规行为，被中国银保监会罚款460万元。
据官网介绍，中银理财2019年7月4日正式开业，是中国银行全资子公司，主要从事公募理财产品发行、私募理财产品发行、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。该公司注册资本100亿元，注册地北京市西城区，该公司主要领导均来自股东方中国银行系统，其中，该公司现任董事长黄党贵曾任中国银行总行全球市场部总经理、中国银行天津分行副行长、中国银行青岛分行行长等职务，该公司执行董事、总裁宋福宁（2025年3月离任）曾任中国银行总行金融市场部总经理助理、投资银行与资产管理部副总经理、中国银行福建省分行副行长等职务，该公司执行董事、副总裁蒋海军曾任中国银行总行投资银行与资产管理部资深产品经理等职务。
财务数据显示，截至2024年末，中银理财资产总额193.60亿元，净资产 188.53亿元；产品管理规模为1.88 万亿元，2024年实现营业收入29.58亿元，实现净利润19.63亿元。
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