北京
本文转自：人民网-辽宁频道
近日，一场争分夺秒的反诈阻击战在工商银行大连自贸区支行上演。自贸区支行网点负责人凭借敏锐洞察力，成功拦截一起新型涉诈资金转移案件。该行柜员与网点负责人联动配合，通过“三查一问”机制层层拆解可疑交易，最终协助警方冻结17万元涉诈资金，有效阻断电信诈骗犯罪链条。
当天，客户陶某神色焦躁地冲进营业大厅。“我要立刻取5万现金！”陶某的额头沁着汗珠，将银行卡重重拍在柜台。看似普通的取现业务，却在柜员指尖跳动时显现端倪——柜员在办理业务时发现三个异常点：其一，该账户当日11时40分刚接收他行同名账户转入17万元；其二，客户对“为何不直接在转出行取现”的询问反应过激；其三，当被问及资金用途时，陶某突然拍打柜台并高声威胁投诉。“他行系统故障无法取现！我要做建材生意急用钱，你们10万以下都不用预约！”陶某异常熟练地引用银行管理规定施压，恰似精心排练的台词。
经验丰富的网点负责人敏锐捕捉到三个“致命”破绽：客户手机不断收到消息提醒却始终拒接来电；自称生意人却对建材品类支支吾吾；对汇款人信息避而不谈。经紧急联系款项汇入银行核实，发现其账户资金系当日由某地农信社转入，所谓“系统故障”纯属虚构。网点负责人判断该笔资金来源存疑可能涉诈，立即启动警银协作机制。
辖区反诈民警迅速赶到现场，在银行监控记录的铁证面前，陶某的心理防线彻底崩溃。原来这个“建材商”不过是诈骗团伙雇佣的“车手”，专门利用银行账户“空中接力”转移赃款。随后，警方当场冻结17万元涉案资金。
工商银行提醒您：当前电信网络诈骗呈现专业化、链条化特征，请大家牢记三个“绝不”，即绝不轻易相信“安全账户”转账要求；绝不将账户借给他人使用；绝不协助他人违规取现。若遇到“系统故障”“加急转账”等话术，请立即挂断电话，联系银行核实，必要时报警处置。
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