河南
大象新闻记者 魏广宝 通讯员 焦典范/文图
天降“扶贫款”？只需下载一款APP，就可在线申请贫困补贴。你心动了吗？快醒醒！哪有这般好事！可别为了蝇头小利，掉入“洗钱”陷阱，最终涉嫌违法犯罪得不偿失！近日，社旗县人民法院审结一起掩饰、隐瞒犯罪所得案件。被告人郭某因通过微信群以“申领扶贫资金”为名协助诈骗团伙转移赃款，被依法判处刑罚，违法所得亦被予以追缴。该案揭露了诈骗分子利用社会热点政策包装的新型犯罪链条，也为公众敲响法律警钟。
从“中间人”到“参与者” 法律底线层层失守
2024年8月，郭某在一“微信投资群”认识一名为“雷彩蓝”的人，称可通过“国家扶贫项目”申领补贴，仅需下载“同心筑梦”APP，后在“扶贫专员”的指导下完成相应操作即可。诈骗分子以“高额扶贫款”为诱饵，要求参与者提供银行卡并协助转账。起初，郭某担心此事可能涉及违法，并未参与其中，但受利益驱使，转而她开始向亲友推荐该“扶贫项目”，且每成功介绍一人即可获得数百元“好处费”。郭某为获利先后介绍杨某、张某、崔某等人提供银行卡接受违法资金，并按照“扶贫专员”指示取现后汇出。
随着“业务”扩大，郭某逐渐放松警惕，不仅收取介绍费，还亲自参与资金转账操作，最终形成“上线指令—下线操作—资金分流”的完整洗钱链条。郭某使用本人及他人银行卡为诈骗团伙转移资金21.9万余元，从中获利1900元。
法院审理认为，被告人郭某明知他人转移违法犯罪资金，为获取利益，仍按照对方指示提供银行卡帮助接收、提取、转移违法犯罪资金，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，遂依法对郭某判处刑罚。
新型诈骗手段：披政策外衣 织隐蔽网络
本案中，新型诈骗呈现三大迷惑性特征：一是政策伪装性更强，犯罪团伙精准利用公众对扶贫政策的信任，假借“乡村振兴”“扶贫补贴”等国家政策名义，将洗钱行为包装成“政府补贴申领”，利用信任度，降低群众心理防备；二是分工隐蔽化：以微信群为引流渠道，通过APP伪造政府项目界面，虚构资金申领流程，通过“拉人头赚佣金”模式发展下线，形成“推广—认证—转账”黑灰产业链，涉案人员跨区域协作，资金流向复杂；三是心理诱导精准化：针对部分群众“法不责众”的侥幸心理，以“介绍他人不违法”为诱饵，逐步降低参与者的警惕性，最终使其沦为犯罪链条的一环。
间接参与≠不违法 贪小利必担刑责
当前诈骗犯罪呈现“合法外衣+技术工具+利益捆绑”新趋势。公众需警惕三类行为：一是对微信群、短视频平台发布的“政策补贴”“公益项目”保持警惕，勿随意下载陌生APP；二是切勿出租、出借银行卡或协助他人转账，即便未直接实施诈骗，也可能成为犯罪帮凶；三是拒绝“拉人头赚佣金”诱惑，介绍他人参与违法活动同样需承担法律责任。该案的审结揭示了新型电信网络诈骗的复杂形态，彰显了司法机关打击新型电信网络犯罪的决心。也再次警示：任何为犯罪“输血供粮”的行为都将面临法律严惩。广大群众要不断增强法律意识，遇可疑网络信息及时向公安机关举报，共同抵制以“扶贫”“补贴”为名的诈骗陷阱，守护自身财产安全，共同筑牢反诈防线。
【编审：赵勇生】
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