新加坡将重拳打击房产洗钱！罚款暴涨3倍，违者直接失业

新加坡政府这次真的下狠手了！

从今年6月开始，房地产中介和开发商要是敢涉及洗钱、恐怖融资这些非法勾当，罚款直接翻倍涨，最高可能被罚30万新元（约合160万人民币）！而且，一旦被抓到，直接执照吊销，连开发商的高管都当不成。

罚款暴涨3倍

违规成本飙升

以前，中介违规是按"案子"罚，最多罚10万新元。但现在不一样了，每项违规行为单独算，罚到你怀疑人生！

比如销售人员违反反洗钱规定，一项违规就罚10万，两项直接20万。如果是房产经纪公司违规，一项就能罚20万。再加上其他违规行为，最高罚款直接冲到30万新元。

为啥罚这么狠？新加坡国家发展部第二部长英兰妮称，现在的罚款力度根本不够！

就像轰动一时的，光查获的房产就值3.7亿新元。中介做成一单1000万新元的买卖，佣金就能拿20万新元，赚得比罚得多，当然有人铤而走险。现在罚款涨3倍，看谁还敢玩火！

30亿洗钱案涉及到的房产

新加坡房产新规"四大杀手锏"出炉

新法案监管范围全面扩大，实施多项重要改革：

1. 禁止条款：在新加坡或境外涉及相关非法活动被定罪者，将被禁止持有房地产代理执照或担任开发商要职

2. 尽职调查：要求经纪和销售人员对无代理的交易方同样进行客户审查

3. 名单筛查：必须核查交易方是否涉及恐怖主义融资及扩散融资活动

4. 跨境监管：新加坡经纪协助客户购买海外房产也需遵守相同规定

新规6月上路，政府将推出新数据共享平台，整合包括房地产代理理事会、市区重建局在内的所有反洗钱机构信息，是否涉及洗钱等违法交易，查出来也很容易。

新加坡如何有效打击洗钱活动？

不少人质疑非法资金都是“借新加坡洗白”（Singapore-washing）。为应对日益复杂的洗钱风险，去年10月，新加坡发布了国家反洗钱策略。

新加坡的国家反洗钱策略建立在三大基础之上：全社会协调与合作、法律与监管框架、以及国际合作。这三大基础支撑起"预防-侦测-执法"三大行动支柱，包括预防并遏制犯罪所得流入和滥用我国金融系统；侦查非法流动资金和活动，确保及时和有效地采取相应的行动；以及对违法进行洗钱的人采取坚决的惩戒行动。

图源：MAS

随着新加坡继续强化反洗钱框架，预计将进一步提升对非受监管行业的风险意识，包括汽车经销商、艺术品和收藏品等高价值商品交易商。同时，政府各部门也将加强协作，持续监测新出现的洗钱风险，采取相应的应对措施。

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新加坡国家发展部丨来源

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