北京
为深入贯彻落实人民银行反洗钱监管新规要求，全面提升反洗钱工作质效，近日，农发行阿坝州分行积极组织相关条线人员参加合规与风控金管研修院在重庆举办的为期3天的“反洗钱新规解读暨风险为本反洗钱实务与履职能力提升专题培训班”，参训员工收获满满，培训成效明显。
本次培训聚焦反洗钱相关政策解读与实务操作，为参训人员提供系统化、专业化学习平台。监管部门与行业反洗钱资深专家结合《反洗钱法》修订要点及2025年最新监管政策，深入剖析反洗钱义务机构的法律责任与合规要求，重点解读风险为本监管导向下的制度建设框架，强调机构需强化顶层设计，完善内控机制以应对监管升级。围绕客户身份识别、持续尽职调查及高风险客户管理，通过案例解析金融机构在业务全流程中的常见问题，梳理监管检查中的高频风险点，指导参训人员掌握差异化尽调方法与风险分类管控技巧。同时，结合AI技术在可疑交易监测中的应用，讲解模型优化与人工分析的协同机制，通过实战案例演示资金链条追踪、异常行为特征识别等方法，提升参训人员对复杂洗钱线索的研判能力。最后，从管理视角出发，探讨反洗钱资源配置、考核机制与文化建设，分享同业先进经验，指导如何将反洗钱要求嵌入业务流程，实现合规与业务发展的动态平衡。
通过本次“政策+案例+实操”的多维教学模式，农发行阿坝州分行参训人员从监管动态、客户尽职调查、可疑交易分析等核心领域接受全面培训，切实深化对反洗钱新规的理解，着力提升实务操作能力。下一步，该行将以此次培训为契机，进一步优化反洗钱工作流程，不断完善反洗钱管理体系，强化风险防控措施，推动全员履职能力提升，确保反洗钱工作与业务发展同频共振，为持续合规稳健经营提供坚实保障。（沈涛）
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