宁陕农商银行深入推进涉诈涉赌“资金链”精准治理

为切实提升电信网络诈骗“资金链”治理工作质效，坚决遏制涉案账户高发态势，1月9日，宁陕农商银行组织召开涉诈涉赌“资金链”精准治理工作专题会议。会议通过视频形式召开，涉诈涉赌“资金链”治理工作领导小组、机关及城区全体人员在主会场参会，基层网点人员通过视频连线在分会场参会。

会上组织学习了省联社《关于进一步做好电信网络诈骗“资金链”精准治理工作的通知》，传达学习了全市农商银行涉案账户集体约谈会议精神，通报了2024年全行涉案账户基本情况，分析了目前涉诈涉赌“资金链”治理工作中存在的问题，安排了下一阶段重点工作。

会议指出，全行上下要充分认识金融反诈工作的长期性和复杂性，进一步统一思想、深化认识、上下协同，做到精准研判、精细操作、精确打击，深入推进涉赌涉诈“资金链”精准治理，牢牢守护好群众的“钱袋子”。

会议要求，一要压实工作责任。清醒认识当前电信网络诈骗的严峻形势，进一步健全完善“资金链”精准治理工作机制，涉诈涉赌“资金链”治理工作领导小组定期召开会议，分析研判形势，查找差距不足，细化防控措施，补齐工作短板，确保履职尽责。二要加大宣传力度。及时更新反诈宣传“三件套”，引导客户观看“一日卖卡终身受限”视频，充分利用业务营销契机，针对辖内群众开展有针对性的反诈宣传，充分履行告知义务，加大反诈宣传教育力度，营造全民反诈浓厚氛围。三要提升防范技能。深入学习《涉诈涉赌“资金链”治理风险防控流程》以及最新工作要求，落实好账户的分类分级管理，持续开展对存量账户的动态排查与循环清理，加强柜面风险防控，做好客户尽职调查，切实提升电信网络诈骗识别、应对和处置能力，坚决杜绝新增涉案账户。四要坚持源头治理。增强防范意识，采取有力措施，紧盯“开户审核、非柜面业务开通准入、柜面业务风险防控、取现业务”等重点环节，精准排查风险隐患，有效防范不法分子转移涉诈资金。五要强化警银协作。加强与属地派出所及反诈中心的沟通对接，加大警银联合宣传力度，提升反诈合力，筑牢反诈防线，共同维护人民群众的财产安全，守护百姓的“钱袋子”。

下一步，宁陕农商银行将积极践行“金融为民”理念，不断完善工作机制、压实各方职责、加大宣教力度、强化联防联控、提升工作质效，纵深推进电信网络诈骗“资金链”精准治理工作，切实维护金融秩序和社会稳定。（吕倩）