基金怎么投资才不会被割韭菜？

基金投资里，赚小钱的靠操作，赚大钱的靠趋势。

涨了就卖一点，跌了就买一点，虽说赚不到大钱，但能战胜绝大多数基民。

相比没有高抛低吸，单纯靠捂基金过日子的投资者，多少能有点差超额收益，也是不错的。

只不过这个涨跌的幅度，至少也得在5%以上吧。

否则，太高频低波动的交易，就是在贡献手续费了。

基金投资，赚大钱靠择时，赚小钱靠策略。

对于大部分基民来说，尽量靠策略赚钱，因为基民的择时能力，是相对比较弱的。

他们没有办法看清市场的投资机会，反而很多时候会在高位接盘。

择时这件事，是一些本身对于整个基金投资，有比较深入研究的投资者。

他们至少需要具备判断市场高低的一个能力，而不单单是看一些估值水位，看一些点位高低，看一些行业趋势，还需要了解市场情绪，政策环境等等。

简单说说择时吧。

基金择时的本质，其实是寻找市场的低位，叠加市场的情绪。

简单的说，基金的低位往往是市场指数的低位。

买基金，就是要买在指数相对低位的时候，而不是市场火热的时候。

那句，买在无人问津时，不适用于买股票，但非常适用于买基金。

基金的择时逻辑，相对比较简单，越跌越买。

当市场新发基金规模非常少，大盘指数点位不断下跌，一片哀嚎的时候，就是基金的最佳买点。

绝大多数情况下，都是整个基金最佳的择时，也是相对较低的点位。

能够买在这个点位，投资基金才能赚大钱。

因此，基金投资比较反人性，一定是多跌多买的投资逻辑。

择时是一个概念，并不是一个准确的点。

就好像你永远没有办法精准抄底，但可以通过一些市场风向标去判断底部区域，这是同一个道理。

对于大部分基民来说，择时的难度太大，那就利用基金投资的策略去赚钱。

所谓的基金投资策略，本质在三方面。

1、基金的选择。

基金的选择需要有策略。

抛开指数类ETF基金选择不算，就主动管理类型的基金，选择的方式，基本上都是按排名。

只不过，按排名的坑很大，因为大部分人选择的都是排名前10%的基金。

甚至是头部的50只基金，才有一些营销的曝光度。

相较而言，用排名选择基金，只需要选择长期排名前50%的即可。

所谓的长期，就是以年为单位，连续5年，能够排名前50%的基金，就是好基金。

50%代表了超额收益，连续5年都有超额收益，不论高低，都是不错的基金了。

基金经理最大的价值，就是跑赢同类的指数，或者说是同类基金，前50%就是一个标准。

比起那些今年收益很高，明年就一塌糊涂的基金，这类稳健的基金更具备投资价值。

当然，如何挑选行业，那就是一个主观的选择了，需要更多的对行业的辨识度。

在这里就不一一展开，这已经不是普通基金投资者的认知范畴了，更偏向于行业趋势投资了。

2、仓位的把控。

仓位控制，是决定基金策略是否有效的另一个关键因素。

投资者如果能够有效的把握好仓位，对于基金投资而言，可以立于不败之地。

大部分基金圈流行的仓位控制法，都是定投。

但实际上定投并不适合大部分基金投资者，因为定投需要的现金流非常高。

对于手上有一笔钱的投资者而言，网格式的分批建仓，才是首选。

那么，对应的仓位控制，就显得非常重要了。

基金开仓的仓位，往往不超过20%，这样可以实现进可攻退可守。

那些喜欢满仓基金的投资者，往往都是亏钱的。

而那部分赚钱的基金投资者，仓位通常在50-70%，资金活起来是第一要务。

基金投资，并不是宣传的那样，买入后等长期就一定会赚钱的。

所以，仓位控制管理非常重要，否则照样一败涂地。

下跌途中，仓位控制尽量在50%以内，上涨途中反而可以多加一些仓位，在70-80%为宜。

3、盈利的预期。

策略的尽头，一定是盈利的预期，也就是赚多少钱。

如果没有止盈，所有的策略其实都没有意义。

基金的盈利预期，通常在年化15%左右，这是一个基准值。

因为能实现15%以上盈利的基金经理，长期来看，不超过5%。

所以，基金投资者能有15%的年化回报，已经是非常可观的了。

当然，行情好的时候，可以适度提高，行情差的时候，还要适度降低。

比较合适的止盈策略，是阶梯式止盈，围绕15%的中轴目标展开。

弱势的时候，往往下跌过程中买入的仓位较重，那止盈的起点就该低一点，比如5%，10%。

而强势的时候，往往在上涨途中买入，仓位会轻一点，那么止盈起点就会略高一些，15%，20%。

该贪婪的时候就要贪婪，该谨慎的时候尽量谨慎，分清左侧右侧，设定止盈目标。

普通基民能把策略固定下来，做基金投资亏钱的可能性，其实并不高，时间周期稍微拉长一些都能盈利。

基金投资的条条框框看似很多，但投资逻辑却很简单。

既然是要把钱给厉害的人做投资，一要知道怎么找到厉害的人，二要知道怎样控制风险，三要知道自己的收益预期是多少。

当然，如果投资的是ETF，被动管理型指数基金，那么第一条找到厉害的人，就不需要了。

最后，提醒一下基金小白。

基金的投资策略，追跌杀涨是主角，追涨杀跌容易被割韭菜。

人多的基金少买，亏钱概率高，人少的基金少买，因为基金做的差。

买一些市值中等，过往业绩尚可的基金，不要追求高回报，追求稳健收益，才是基金投资的入门法则。

投资市场里，只有经历过风浪，方知策略的重要性。