关于贷款诈骗罪的立案标准、罪名及量刑认定！

1、构成贷款诈骗罪，必须具备以下条件：

（1） 犯罪主体只能是自然人（单位不能构成本罪）；

（2） 行为人必须有贷款诈骗的主观故意，即非法占有为目的；

（3） 行为人使用了虚构事实、隐瞒真相等欺诈手段骗取金融机构的贷款；

（4） 骗取的数额较大、巨大或特别巨大，或者情节严重或特别严重。

2、贷款诈骗罪中非法占有目的的认定：

（1） 明知没有归还能力而大量骗取资金的；

（2） 非法获取资金后逃跑的；

（3） 肆意挥霍骗取资金的；

（4） 使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；

（5） 抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；

（6） 隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；

（7） 其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是，在处理具体案件的时候，对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的，不能单纯以财产不能归还就按该罪处罚。

3、因贷款诈骗罪被捕，罪名及数额如何认定？

贷款诈骗罪立案标准：[贷款诈骗案（刑法第一百九十三条）]以非法占有为目的，诈骗银行或者其他其他金融机构的贷款，数额在两万元以上的，应予以立案追诉。本规定中的“以上”包括本数。

贷款诈骗罪数额认定：“数额较大”是指人民币两万元以上。对于数额“巨大”、“特别巨大”，以及情节“严重”、“特别严重”的界定标准，目前尚没有法律法规或司法解释作出明确规定；在司法实践中可以参照《最高人民法院、最高人民检察院关于诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释）[2011]7号）的相关规定进行界定。

在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应当以行为人实际骗取的数额计算。对于行为人为实施金融诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等，或者用于行贿、赠与等费用，均应计入金融诈骗的犯罪数额。但应当将案发前已归还的数额扣除。

4、存在以下情形的不应以贷款诈骗罪定罪处罚：

（1） 如果行为人虽然在申请贷款时使用了欺骗手段，但其目的是为了解决生产、经营或生活中的一时急需，并且案发时能够归还贷款，或者因为非主观原因而无法还贷（如因经营不善、被骗、市场风险等），则不应以贷款诈骗罪定罪处罚；

（2） 如果合法取得贷款后，违规改变贷款用途，到期没有归还贷款的，不能以贷款诈骗罪定罪处罚；

（3） 如果单位实施贷款诈骗行为，不能构成贷款诈骗罪；但如果符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的，可以以合同诈骗罪定罪处罚。

5、区分贷款诈骗与贷款纠纷的界限：

（1） 对于合法取得贷款后，没有按规定的用途使用贷款，到期没有归还贷款的，不能以贷款诈骗罪定罪处罚；

（2） 对于确有证据证明行为人不具有非法占有目的的，因不具备贷款的条件而采取了欺骗手段获取贷款，案发时有能力履行还贷义务，或者案发时不能归还贷款是因为意志之外的原因，如因经营不善、被骗、市场风险等，不应以贷款诈骗罪定罪处罚。

法条索引：

第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

（二）使用虚假的经济合同的；

（三）使用虚假的证明文件的；

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

（五）以其他方法诈骗贷款的。