善林金融案宣判：罚15亿，2人获刑无期，超25万人损失217亿余元

来源：中国基金报 作者：吴羽、楚深

非法集资超736亿的善林金融，终于宣判了。

今天（7月24日），上海一中院依法公开宣判善林金融集资诈骗案，对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元人民币；周伯云、田景升分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元。

善林金融向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。2018年4月9日，善林金融法定代表人周伯云因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首；至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。

“善林金融”集资诈骗案一审

善林金融被罚15亿，周伯云被判无期

2020年7月24日上午，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）依法公开宣判被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）、被告人周伯云等12人集资诈骗一案，判决如下：

1.对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元（以下币种均为人民币）；

2.对周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7,000万元、800万元；

3.对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。

同时，一审还披露了以下让人心惊的数据：

1.29个地区设立千余家分公司及门店

经审理查明：2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。

2.向62万名投资人非法集资736.87亿元

为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。

3.造成25万名受害人损失217亿余元

上述非法集资钱款均被转入善林金融公司、周伯云实际控制的银行账户，567.59亿余元用于兑付前期投资人本息，34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。

上海一中院认为：被告单位善林金融公司及被告人周伯云等12名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。善林金融公司、周伯云等人的非法集资行为给被害人造成了特别重大的经济损失，严重破坏了国家金融秩序，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

被告人家属、被害人代表等共计200余人旁听了一审宣判。本市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

回顾善林金融非法集资事件

公开信息显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元，其创始人周伯云为法人代表。该公司专业从事互联网金融信息分享、咨询服务、投资管理等金融及融资业务，在北上广深等国内一二线城市设有分支机构，服务范围遍及全国。

2018年4月9日，善林金融实际控制人周伯云因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首。

以线下理财起家的善林金额早已发展成庞大的集团体系。

1、“线上”、“线下”非法吸收公众存款

经警方调查，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。

2、线下1000余家门店

自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下，在全国开设1000余家线下门店，招聘员工并进行培训后，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

（基金君之前报道，善林金融以线下理财店起家，客户很多是大爷大妈，有大量的线下理财门店，资金去向一直成谜，近年来国家加大监管力度，善林金融开始砍掉线下门店，将业务转向线上，做网贷平台并争取备案等，不曾想到突然遭查处。）

3、骗来的钱供实控人任意使用

“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用。为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”，更是不惜花费公众巨额资金，大规模开设线下门店，支付员工高额工资和高额提成，同时做足包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。

4、庞氏骗局：借新还旧、并无盈利能力

经查，“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力，其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。

据此，“善林金融”系典型的庞氏骗局，已涉嫌非法吸收公众存款罪。

来源：中国基金报 作者：吴羽、楚深

还能再得之家+6.6%额外限时奖励！