工商银行北京市分行落地跨国公司本外币一体化资金池试点业务全国首发交易

为贯彻落实《中国（北京）自由贸易实验区总体方案》以及《深化北京市新一轮服务业扩大开放综合试点建设国家服务业扩大开放综合示范区工作方案》，提升贸易投资便利化程度，促进跨国公司实现本外币一体化资金运营管理，经国家外汇管理局批准，工行北京分行在北京外汇管理部的指导下率先办理了北京地区跨国公司本外币一体化资金池试点业务，为获得试点资格的中国中化集团有限公司、中粮集团有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责任公司以及中国航空工业集团有限公司等四家跨国企业办理了全国首发交易。当日，工行北京分行迎接人行营业管理部的相关领导进行了现场调研。

据了解，近年来，人民银行及外汇局积极推进人民币国际化以及外汇管理简政放权，跨国公司本外币一体化资金池的实施，是扩大高水平开放、积极服务开放型经济新体制的积极举措，是本外币一体化管理的有益探索和尝试，具有重要的意义。本次试点改革的最大亮点是将原有本外币跨境资金池进行合一管理，既统一了本外币跨境资金池的政策，为跨国公司全球现金管理提供了全币种管理的政策支持，又提高了银行提供金融服务的灵活性，促进银行提升全球金融服务的水平。此外，本次试点改革从企业需求角度出发，适度调整了参与企业的外债以及境外放款额度，并在资金池内本外币资金的划转及使用、资本项目资金结汇支付以及额度内意愿购汇等方面均出台了便利化优惠政策，真正将支持实体经济发展落到实处。

工商银行北京市分行在试点改革的实施过程中，充分发挥国有大行的责任担当，做好政府部门和企业之间的沟通桥梁，为试点改革献计献策。该行根据北京外汇管理部的备案内容，第一时间为客户将原有的资金池主账户进行了升级，省去了客户重新开户的繁琐手续，并为多家企业办理了本外币外债引入、跨境人民币境外放款、经常项目集中收付以及意愿购汇等多笔业务。企业不仅精简了账户，而且资金划转及使用手续也比之前便捷了，通过本外币一体化资金池引入的资金可以直接为集团成员企业支付使用，在享受到降低财务成本、提高资金运营收益的同时，规避了汇率风险，有助于企业充分利用境内外两种资源，拓宽融资渠道，客户反馈良好。

据工商银行北京市分行相关负责人介绍，该行积极贯彻落实北京地区各级政府在“自贸区”以及“服务贸易综合示范区”两区建设中的工作要求，凭借专业的综合金融服务能力和先进的业务处理系统，率先投产本外币多币种账户体系以及跨境资金池双向额度控制等功能，通过与企业财务系统直连等方式为客户提供全流程金融服务，实现全球资金的集约化管理，为进一步助力跨国企业全球经营发展贡献了工行力量。