号称日息1%平台诈骗130亿，创办人已在国外

据香港《星岛日报》报道，一个名为“DGCX鑫慷嘉”的平台，利用迪拜石油、大数据、USDT稳定币等诸多概念，导致大量会员沦为苦主，涉款130亿元人民币，该平台于6月底爆雷。

网传图片显示，在平台资金无法提现兑付后，公司创办人黄鑫在会员交流群中高调宣称，其本人已在国外。

涉案资金高达130亿元

据北京商报7月8日报道，从业务模式来看，鑫慷嘉盗用海外持牌交易所名义，打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者，单日收益率为1%，并通过设置高额奖励大肆发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。

在社交媒体平台，一名来自湖北的投资人吴丽（化名）发布的一条视频显示：“鑫慷嘉跑路了，骗了我8300多U（即虚拟货币稳定币‘USDT’，一枚USDT约为人民币7元），折合人民币55000元，已经报案了，希望能追回。”

6月25日，鑫慷嘉出现无法提现的情况，次日确认系统瘫痪。平台方给出的回应是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。用户想要提现，便需要按照持仓金额的10%进行缴税，依旧是通过充值USDT的方式将资金转入平台。纳税后每日可产生1%的收益，累计达到100枚USDT后可以提现，且提现手续费为50%。

尽管不少人认为“纳税”方案是平台收割投资人的最后一把“镰刀”，但还是忍不住跃跃欲试。

直至6月末，黄鑫在部分投资人所在的群聊中表示，“我已在国外，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”，宣告鑫慷嘉正式停摆。

据香港信报报道，区块链资料显示，在6月26日“鑫慷嘉”爆雷前夕，该平台把18亿枚USDT（相当于18亿美元或129亿元人民币）分为12批次，转移到3个新地址。

据媒体报道，　“鑫慷嘉”使用USDT为投资单位，要求所有会员在“入金”前，先把人民币兑为USDT。同时，该平台的内部计价、利润回报及“出金”同样以USDT为单位。鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。

网传图片显示，在平台资金无法提现兑付后，公司创办人黄鑫在会员交流群中高调宣称，其本人已在国外。

多地密集提示风险

事实上，在鑫慷嘉暴雷前后，全国多地密集提示风险。

2025年4月10日，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组发布了风险提示表示，“DGCX鑫慷嘉大数据”平台疑似打着国际知名金融交易平台“DGCX”的旗号，通过设立虚拟交易场所和线下发展会员的方式，开展“现货”“期货”“石油”“外汇”等网络投资活动，风险巨大。

6月3日，湖南省委金融办发布提示称，“鑫慷嘉”平台、微信公众号等公开宣传虚假境外期货投资项目并承诺高额返利，通过虚拟币交易与多层级“拉人头”分利模式展业，存在较大的非法集资风险。

7月7日，湖南桃江县公安局发布风险提示称，“DGCX鑫康嘉”平台盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的名义吸引资金，在没有取得授权和相关资质的情况下，谎称自己是DGCX交易所的中国分站，并承诺高额回报，该平台以发展成员多少确定级别和分成比例。2025年6月25日开始，“DGCX鑫康嘉”平台本金已无法正常提现，且通过设置高额“手续费”等条件限制利润提现，该行为已涉嫌集资诈骗。此类企业经营模式存在较大风险，一旦资金链断裂，将导致投资者遭受重大财产损失。

近期，多个监管部门和国际金融组织对稳定币引发的热潮进行风险提示。

7月7日，深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室就稳定币涉及的相关风险发出风险提示。

今日，北京市互联网金融行业协会发布警惕利用“稳定币”等新型概念进行非法集资的风险提示，一些不法机构与个人，假借“金融创新”“区块链技术”“数字经济”“数字资产”等噱头，利用社会公众对新型金融概念认知尚不深入的特点，通过发行或炒作所谓“虚拟货币”“数字资产”“稳定币投资项目”等方式，承诺高额回报，诱导公众投入资金参与交易炒作。

据证券时报，近日，香港金管局总裁余伟文表示，“作为稳定币监管制度的执行者，固然乐见公众对稳定币产生兴趣，但出于监管者的职责所在，也想降降温，让大家能较客观冷静地看待稳定币”。

部分内容参考自：北京商报、每日经济新闻、证券时报等