黄金美梦
这样的操作被称为“对赌”,交易软件和平台实质上都操控在公司手中,并未真正与国际市场对接。在业内,对赌的普遍规则是“你亏我赚,你赚我跑”。客户的亏损,就是公司的赢利,而当客户赢利或者希望提走的本金达到一定程度时,公司关门跑路。
呈现在新员工以及客户们面前的,是一个诱人的黄金美梦。
打开顺为资金平台的网页,三个标着“1∶100”的彩色气球漂浮在界面上。这个杠杆比例是公司宣传的重点,即投入1万美元就能玩转100万美元,典型的“以小博大”。
顺为主推的国际现货黄金交易,也叫伦敦金,除了“以小博大”,还有操作简便,可双向操作(做多、卖空均可获利),交易时间灵活等诸多优点。与客户合作的方式则是两种:
一种是“保本保利”型产品,分为半年期和一年期,投资金额从30万-200万不等,最低回报率5%,预期收益率50%。获利五五分成,亏损或获利不足5%由公司补偿,但约定时限内不得抽取本利。
另一种是操作者与客户的私下合作。总监交代,这种合作投资金额灵活,“收益率可以保证每季度15%。”这种方式一般可以随时计提,但客户通常会被说服参与一项开户赠金活动,赠金的要求被红字标出:三月内不得提取本金。
这个黄金美梦的真相究竟是怎样的?
在央行网站上,将黄金交易分为实物黄金、纸黄金和黄金现货三种。除了实物黄金外,都是账面交易。其中黄金现货交易分为国内期货黄金和国外现货黄金。
顺为这类投资公司瞄准的就是国际现货黄金,也称伦敦金。伦敦金在中国内地并没有经过官方认证的合法交易商。
以目前国际黄金市场的交易结构看,实物黄金交易量仅占交易总量的不足2%。绝大部分人所从事的,都是风险更高的投机交易。从实物黄金到黄金衍生品,随着标的的虚化,黄金交易的投机程度逐层提高。北京黄金经济发展研究中心专家委员会秘书长刘山恩说这是一个“二元市场结构”,既可以买卖保值的黄金,也可以买卖投机的风险。
多年来,种类繁多的黄金交易极为混乱。为此,2011年,央行、公安部、国家工商总局、银监会和证监会等五部委联合发布通知,规定国内除上海黄金交易所和上海期货交易所外,其他任何黄金交易平台不得开办新的黄金交易代理业务。
这些正规平台给出的交易杠杆一般为1∶8或1∶10,也就是以1元撬动8元或10元。然而像伦敦金这样的交易方式,往往是“以1博100”,杠杆更高,风险也更高,自然有人愿意冒险。
“这些人向客户只说高收益,隐瞒了高风险。高杠杆也等于你做了1块钱的买卖,惹了100块钱的祸。”刘山恩说。
国际平台,是炒金公司让客户放心的担保。对于顺为来说,它所依托的湖景资本平台(Lakeview Capital Market)就是“国际范儿”的重要表现。
投资和交易,均在这个所谓湖景资本平台上完成,客户的资金将直接打入这个平台,顺为收取佣金和手续费。根据顺为的介绍,湖景资本平台2007年成立于英国,2013年在澳大利亚注册,顺为是它在中国市场的总代理商。
投资者签署合同的甲方也是湖景资本,协议为中英双语,一式两份,寄回澳大利亚盖章后两周内返还。其间不经过任何境内外银行平台。
在这份合同中并没有出现顺为的名字,也无须顺为盖章。也就是说,当出现法律纠纷时,客户需要找到国外这家公司打官司,与顺为无关。
湖景资本是否权威可信?
打开湖景的澳洲官网,全英语界面,然而在点击账户注册和登陆的链接后,弹出的却是中文。查询网站资料,IP地址在美国,服务器在中国广东,注册人也同样来自中国。
这个平台所使用的MT4交易软件由一家俄罗斯公司开发,是目前通行的国际软件,但软件本身对使用者不进行审查,缴纳租金即可使用。针对南方周末记者的采访,其官网邮箱回复:“我们是一家软件开发公司,在经纪商提供相关文件后,与我们合作。其余问题,我无法回答。”
在顺为使用的这款交易软件上,黄金兑美元的价格与国际黄金价始终有细微差距。而且,即使是新员工们在模拟操盘时,交易平台也曾出现坏死,价格停滞、无法交易的情况。
事实上,这正是国内许多地下炒金骗局的秘密所在——根据公安部2012年侦破的炒金平台“维财金”案警方调查显示,投资者们都是在维财公司的交易平台软件系统上进行交易,但交易资金其实并没有进入真正的黄金交易市场,而是流入了公司自设的电子盘。维财公司不仅每一笔交易都要收手续费,而且实际上自己作为“交易的另一方”与投资者们进行交易,导致数万名投资者亏损。
这样的操作被称为“对赌”,交易软件和平台实质上都操控在公司手中,客户的资金并未流入国际市场,而是流入了公司管理者的腰包。
在业内,对赌的普遍规则是“你亏我赚,你赚我跑”。客户的亏损,就是公司的赢利;客户盈利时,操控账号和平台使其爆仓,账户归零;客户需要计提本息累计到一定程度时(往往是“保本保利”合同到期日),公司跑路。
