广东
深圳商报·读创客户端记者 邱清月
8月17日，国家金融监督管理总局定西监管分局集中公示多份行政处罚决定书，对辖区内银行、保险机构的违规经营行为作出处罚。其中，中国银行股份有限公司定西分行因贷款“三查”制度落实不到位、违规发放贷款被罚，同日，人保财险、阳光财险旗下定西辖区支公司也因保险业务违规问题收到监管罚单，多家金融机构及相关责任人被追责。
中国银行定西分行主要违法违规事实为贷款“三查”落实不到位，且存在发放无实际用途贷款的违规行为。贷款“三查”即贷前调查、贷中审查、贷后检查，是银行业金融机构把控信贷风险、落实审慎经营规则的核心制度，该机构未严格执行相关管理要求，形成信贷业务合规漏洞。
针对上述违规行为，监管部门对中国银行定西分行作出罚款30万元的行政处罚决定。同时，对时任中国银行定西分行副行长王棋予以追责，依法作出警告并处罚款5万元的处罚。
在银行机构被罚的同日，定西辖区两家财险分支机构的行政处罚结果同步公示，涉及中国人民财产保险股份有限公司通渭支公司、阳光财产保险股份有限公司岷县支公司。
公示信息显示，人保财险通渭支公司的核心违规问题为未严格执行备案的保险条款与费率。保险条款和费率备案制度是规范保险市场经营秩序、保障保险产品合规销售的重要监管要求，机构未严格落实备案标准，属于违规开展保险经营业务。对此，定西金融监管分局对人保财险通渭支公司罚款11万元。与此同时，时任该公司经理王翔因履职不到位，被监管部门给予警告并处罚款1.5万元。
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