江苏
近日，民生银行南京分行依托智能风控赋能、警银协同联动的全链条反诈工作体系，接连成功堵截多起电信诈骗、跨境购汇诈骗案件，累计守护客户资金数百万元。构建“智能模型+人工复核”双线风控模式，落地异常识别、风险研判、实时干预三级防控流程，配套警银快速响应机制，实现从前端账户监测到后端处置全流程闭环管控，紧盯高风险场景精准设防。
前不久，民生银行泰州营业部在受理客户王某大额取现业务时，支行工作人员凭借高度的反诈警惕性、丰富的一线甄别经验，敏锐察觉客户行为、资金用途存在疑点，当即启动风险核查与安抚劝阻流程，快速甄别出该笔业务背后隐藏电信诈骗圈套。整个处置过程反应迅速、措施得当、闭环到位，最终成功阻断涉诈资金外流，精准拦截诈骗资金。无独有偶，民生银行凤台南路支行客户张女士通过手机银行办理港币购汇，向境外陌生账户发起港币跨境汇款，该交易触发总行智能风控交易模型精准预警，第一时间锁定跨境异常交易，支行精准识别该笔交易属于小红书低价代购、熟人诱导转账的典型跨境诈骗套路，启动应急止付绿色通道，在资金出境前成功全额止付，为客户挽回全部损失；民生银行宿迁泗阳支行工作人员在受理异常账户解锁业务时，深度风险研判，判定账户存在涉诈转移资金高风险，依规拒绝解锁，当日涉案账户被广东中山警方冻结，跨省成功挽损50万元，收获异地公安书面表扬。
同时，民生银行南京分行构建“预警—识别—处置—长效” 全链条反诈防护体系，以柔性服务+硬核风控守护财富客户资产安全。依托SA交易监测、动账预警进行柔性沟通，近期南京秦淮片区成功拦截一起涉诈资金转出案件，支行工作人员在办理大额定期转活期业务时，敏锐察觉异常、快速核实风险、果断联动警方，以高度警觉与专业素养，成功阻断被骗资金，为客户挽损200万元。
以上成功拦截案例，是民生银行南京分行常态化反诈工作的生动体现，相关负责人表示，下一步，分行将持续迭代智能反诈监测系统，深化警银、政企多方联防共建，常态化开展反诈知识普及，以金融履职助力市域社会治理，持续织密群众财产安全防护网。
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