创识科技年报“三连滑”，一季报净利暴跌九成！公司业务高度依赖大客户，实控人犯单位行贿罪获刑

4月26日，创识科技(300941)发布2025年年报，报告期内公司实现营业收入2.47亿元，同比上升17.8%；归母净利润为3276万元，同比下降41.1%；扣非归母净利润为2854万元，同比下降47.2%；经营现金流净额为-2352万元，同比下降248.4%。公司已经连续三年出现了业绩下滑情况。

创识科技表示，在新经济周期，新增商户数大幅放缓，商户端单价下降明显，银行对商户业务越来越重视投入和产出比，对中小商户的准入门槛有所提高，导致公司与中小商户相关的商户端硬件入大幅下降，因此，报告期内公司商户端产品及服务收入同比下降了 40.84%。对此公司提前进行战略布局，持续加大数字营销业务开拓力度，并积极布局智慧医疗、智慧养老等新兴领域。报告期内，公司已大幅降低对原第一大客户的依赖，业务结构不断优化，公司经营持续向好、稳健发展，公司的数字营销业务增长迅速，已成为公司业务的重要增长点，与原有支付业务形成双引擎驱动格局，数字营销业务收入达 13,461.45 万元，较上年同期增长 215.15%。公司数字营销业务目前仍处于快速发展期，受数字营销业务前期投入规模较大，后续逐步回款的业务特点影响，因此在业务扩张期会导致当期经营性现金流暂时承压。数字营销业务收入增量有效弥补了商户端支付解决方案收入的下滑，保持了营业收入持续稳健增长，但由于数字营销业务毛利率低于传统商户端支付解决方案，导致报告期内公司净利润有所下滑。

值得注意的是，创识科技严重依赖大客户，第一大客户贡献了42.86%的营业收入，第二大客户贡献了16.29%，前五大客户为公司贡献了73.65%的收入。而公司的供应商情况也基本如此，前五大供应商占了年度采购总额的72.78%。

相关财报显示，早前创识科技业务收入中，来自农业银行的收入一度超过九成。2024年年报显示，2024年来自农行的营收为1.49亿元，占营业收入的71.20%，客户集中度依然很高。

去年12月22日，创识科技公告，控股股东、实际控制人张更生被立案调查并实施留置措施。今年2月13日晚间，创识科技公告称，公司控股股东、实际控制人张更生因犯单位行贿罪，被上海市浦东新区人民法院一审判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币30万元。法院同时判决没收其退缴的违法所得，目前罚金已由张更生个人全额预缴。

早在2024年7月，创识科技就发布过公司原董事兼副总经理黄忠恒就被上海市浦东新区监察委员会立案调查并实施留置措施的消息，其于2024年11月28日辞去相关职务。

同日，创识科技(300941)公布2026年一季报，公司营业收入为4444万元，同比上升29.0%；归母净利润为23万元，同比下降92.5%；扣非归母净利润亏损246万元，同比下降187.6%。