生命资产：统一监管报送平台（ADSRP）

来源：鑫智奖·2025第六届金融机构数智化转型优秀案例评选

获奖单位：生命资产

荣获奖项：数据管理优秀案例奖

一、项目背景及目标

为提升公司的整体运营效率和管理水平，加强信息化自主建设能力，促进业务的全面发展，生命资产制定并严格落实金融科技发展规划，坚持在数据中台建设、数据治理领域的自主研发，打造了基于金融标准数据模型框架的数据中台。在监管持续加强、报送标准不断变化的背景下，资产管理机构普遍面临系统割裂、流程冗余、数据质量不可控等痛点。生命资产启动统一监管报送平台建设，致力于建立满足多项报送任务需求的监管数据集市，构建统一的报送任务管理与数据质量管理体系，并搭建一个覆盖全部报送的统一平台，推动监管报送从“任务导向”向“数据治理驱动”转型。项目重点建设方向包括：构建统一的监管数据集市，为中保登、监管数据标准化等多类监管报送任务，提供统一数据、统一调度、统一管理；建立数据质量问题闭环处理机制；加强历史数据补正能力与操作可回溯性；实现报送任务全流程、全角色精细化协同。

项目不仅符合监管与公司合规要求，也为公司在数据治理、科技合规与智能监管方面奠定了坚实的基础。

二、创新点

平台依托公司统一技术架构体系、多年累积的数据治理经验基础，实现了前后端协同全自主研发，高度自主可控和可扩展性，多项报送任务统一数据底座，提升业务报送效率及数据治理水平。

1.自主研发后端监管数据体系,提高监管报送数据治理水平

平台改变资管机构“引进为主，合作为辅”的传统系统建设模式，通过自主研发建设监管报送数据体系。汇聚融合了估值、交易、风控等多个业务系统的数据源，依托金融行业标准模型，构建了统一的基础数据层，并在此基础上，根据各类监管报送的具体要求，产出符合需要的各类监管报送报表。统一数据编码体系，支持不同报送任务数据间的横向对比、质量校验，实现多类监管报送的基础数据统一治理。

2.自主研发报送前端系统，提高系统自主可控性和可扩展性

自主研发的平台前端报送任务管理、数据质量系统，支持了中保登周报/月报、监管数据标准化月报、通用报送等多项报送任务的统一管理、统一配置、统一监控，打破系统壁垒；同时支持报送过程中的数据质量问题，从自动校验、问题分析、到整改追踪的全流程管控，提升公司数据治理水平。平台采用内部公共的微服务平台、技术规范和项目管理规范进行系统研发，实现高度灵活、可扩展的一体化管理平台。依托公司容器云部署平台、FDAPM、服务总线平台等基础技术平台，实现自动化部署、监控和维护，实现系统的自主可控性，增强系统可扩展性。

3.报送任务模块化管理，支持高效灵活的报送业务配置

平台采用业务流程模块化的策略，可支持业务灵活配置报送数据源、报送任务期次、数据质量核检等，可结合业务流程、OA审批、邮件消息发送、要素变更、任务分配流转等功能进行模块化管理，配置可视化的任务看板，通过图表、状态分布与频次分析，直观呈现报送任务执行状态与潜在风险。

4.支持往期数据补正报送功能，拉通历史期次数据稽核

平台支持补正报送闭环控制，可根据业务实际需要，勾选需补正报送的数据表单、数据期次、表单配置、材料上传、归档推送等完整流程，有效满足数据追溯与审计要求。支持历史数据拉取明细与比对，增强对数据问题根因的定位能力，支撑长期质量提升。

5.协同数据质量校验功能，有效提升数据治理

平台支持对各期报送数据，协同进行数据质量一体化治理，集成数据质量功能模块，新增“问题提报、任务分析、整改跟踪、质量检核”四类能力，通过系统自动运行检核规则，形成监管报送数据问题全流程闭环管理。

三、项目技术方案

平台采用“一平台一集市多报送”的技术架构设计：

1.监管数据集市技术方案

平台依托公司的数据开发平台，同步公司内外部数据，采用金融标准数据架构模型，构建了ODS贴源层、DW数仓层、DM集市层，实现各项监管报送任务的基础数据统一，监管数据集市现已涵盖中保登、数据标准化等多个数据集。采用灵活的可配置调度策略，支持各期报送数据可定期定时触发批次运行。统一的数据内码体系，可支持不同报送数据间的横向稽核。

2.前端报送平台技术方案

为支撑公司对监管报送工作统一管理的需要，平台实现了任务配置、数据提取、审核复核、电子用印、报送推送、数据补正、质量检核等全流程闭环管理。平台使用公司通用微服务框架，提高系统的可维护性、可扩展性，统一进行自主维护、降低维护成本，提高系统开发效率；实施集中式监控和日志策略，确保微服务的健康和性能可视性，提高问题追踪定位效率，保证系统可用性；统一技术平台，具备更加灵活和高效的系统对接能力，支持更复杂的业务流程和数据分析需求。

3.业务整体方案

本平台交付了一个集中化的监管报送任务管理系统，该系统包括以下核心功能：

报送项目总览：统计各项报送任务概览，可视化查看当前各报送任务的状态，支持各项报送任务下钻；能够让公司管理者，一目了然知晓当前的各项报送任务情况，明晰报送工作进度和风险。

通用报送：可支持公司常规通用报送任务的管理，报送任务提示，任务进度追踪查询、报送文件上传及留存归档。

中保登及监管标准化报送：支持中保登、监管标准化报送数据批次配置、数据核检任务配置、补正报送管理与配置、报送审批流程等多项功能，实现从数据采集、质量校验、报送流程管理、报送审批及归档的全流程支持。

数据质量管理模块：与DAMP平台对接，实现多角色、多维度、多阶段质量问题的提报、分析、整改与反馈，形成闭环治理链条。前端采用任务看板+功能菜单双视角交互，后端基于数据集市与规则引擎结合，实现多系统数据联动与一致性控制。

四、项目过程管理

项目于2022年12月启动建设，进行基础数据层建设，2023年6月,完成中保登周报/月报；2023年9月，监管数据集市正式投产，打通报送数据底座；2023年10月，完成监管数据标准化及补正报送功能上线；2024年3月，上线通用报送模块部署，支持横向报送任务配置；2024年12月，数据质量管理功能集成上线，与DAMP数据资产管理系统全面打通；2025年起，平台常态运行，月均支撑160+报送任务全流程执行。

五、运营情况

目前平台已全面覆盖公司所有监管报送与通用报送事项。通过任务总览与角色矩阵机制，实现任务状态实时监控、报送进度追踪与超期预警，增强了流程掌控力。

数据质量管理功能上线后，打通问题提报、任务分析、整改跟踪、结果反馈的全流程，实现“问题闭环”“责任明确”“流程穿透”“结果留痕”，极大提高了数据质量问题处理效率与透明度，保障报送数据源头可控、过程可管、结果可信。

六、项目成效

1.经济效益：提升报送任务编制与审核效率约50%，大幅减少人工干预和错报、漏报风险。

2.社会效益：显著提升对监管数据报送的响应速度与合规准确性，有助于公司树立稳健、专业的监管合规形象。 3.技术效益：建立数据治理与监管科技融合的标准范式，为行业报送智能化、质量闭环管理提供成熟经验。

七、经验总结

项目顺利实施的核心经验包括：

公司高层高度重视，设立跨部门工作小组统筹推进；

（2）平台完全自主研发，功能灵活迭代，满足监管多变要求；

（3）业务团队和IT团队在整个项目建设过程中紧密沟通，也是项目成功的关键；

（4）聚焦数据集市建设，结合业务规则深度建模，实现“源头一致、全链贯通”；

（5）构建多角色精细化权限体系，提升跨岗协同效率；

（6）数据质量管理机制完整闭环，问题处理全程留痕，成为行业数据质量控制标杆；

（7）联动数据资产管理平台，实现数据治理与报送流程协同演进。本项目充分体现了生命资产在数据治理、科技合规与智能监管方面的技术实力与战略定力，为资产管理行业提供了可复制、可推广的监管科技新范式。

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