特朗普政府考虑要求银行收集客户公民身份信息

来源：环球市场播报

　　据知情人士透露，特朗普政府正在考虑发布一道行政命令或采取其他行动，要求银行向客户收集公民身份信息，这是该政府打击在美非法居留移民的一条新战线。

　　这些知情人士称，该行动最终可能要求银行向希望在美国保留银行账户的新老客户索取一类前所未有的新文件，例如护照。

　　一些知情人士称，有关这项潜在行政命令的讨论已在最近几日引起银行业不安。

　　根据“了解你的客户”规则，美国的银行须收集某些信息，以防范洗钱和犯罪活动。这通常包括获取护照和社会安全号码。但这些规则并不明确包括收集公民身份状况，银行也不会按惯例与政府分享该信息。美国并不禁止银行为在美国的非公民开设账户。

　　特朗普政府一直推动减少在美非法居留的移民数量，并加强了执法力度。一位白宫官员表示，这项潜在的行政命令正在美国财政部内部讨论，尚未获得批准。该政府通常认为，在总统宣布之前，任何想法都未敲定。

　　白宫发言人库什·德赛（Kush Desai）说：“任何有关白宫尚未正式宣布的潜在决策的报道都是毫无根据的猜测。”

　　这些知情人士称，正在考虑的一个作法是，让美国财政部下属的金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network， 简称FinCEN）来收集这些信息，该网络负责执行美国的反洗钱和反恐融资法律。这些法律要求银行向FinCEN报告大额现金交易或其他看似可疑的交易。

　　特朗普政府已采取措施，利用这些法律来应对明尼苏达州一桩引起全国关注的福利欺诈丑闻，该丑闻涉及数十名索马里裔明尼苏达州居民。这起欺诈丑闻促使特朗普向明尼苏达州增遣了美国移民海关执法局（ICE）执法人员，并在两名公民被执法人员开枪射中后，引发了持续数周的骚乱。

　　1月份，FinCEN发布了一项命令，要求明尼苏达州两个县的银行和汇款机构申报金额超过3000美元的海外交易信息，这一数额远低于通常需申报现金交易的10000美元门槛。据多位了解相关工作的知情人士透露，银行业本已认为10000美元的申报门槛应该提高，并且一直难以遵守明尼苏达州的这项命令。