年初再收大额罚单！中信银行杭州分行被罚625万元、杭州联合农村商业银行被罚1110万元

金融虎讯 2月6日消息，国家金融监督管理总局浙江监管局发布行政处罚信息公开表，中信银行股份有限公司杭州分行与杭州联合农村商业银行股份有限公司因存在多项违规行为，连同相关责任人一同受到严厉处罚。

中信银行杭州分行及其相关责任人，在贷款管理与票据业务管理方面问题突出。该行因贷款管理不审慎，票据业务管理不到位等违规行为，被处以625万元的罚款。同时，邵炳斌、袁佳、翁方强等14名相关责任人被给予警告处分。贷款管理的不审慎可能导致信贷风险的累积，而票据业务管理的缺失则可能引发金融秩序的混乱，此次处罚无疑是对该行相关问题的严肃警示。

杭州联合农村商业银行股份有限公司同样未能幸免。该行存在贷款管理不到位以及数据报送不准确等问题。鉴于这些违规行为，监管部门对杭州联合农村商业银行股份有限公司处以1110万元的高额罚款。此外，朱亮、李磊、周希等14名相关责任人也受到了处罚，其中朱亮、李磊、周希三人在被警告的同时，还各被处以10万元罚款，其余人员则被给予警告。贷款管理的漏洞可能影响银行资金的安全与稳健，而数据报送不准确则可能扰乱监管部门对金融机构运营状况的判断，进而影响宏观金融决策。

值得注意的是，杭州联合农村商业银行股份有限公司在2025年频繁进行股权变更。从2025年初至年末，国家金融监督管理总局浙江监管局及丽水监管分局等部门，接连批复了该行在多家村镇银行的股权受让事宜。在浙江长兴联合村镇银行，杭州联合农村商业银行股份有限公司受让杭州西湖定时器厂持有的股份后，合计持有该行141,526,440股股份，持股比例达52.25%，实现相对控股；在乐清联合村镇银行，其受让凤凰科技集团有限公司持有的700万股股份后，持股比例为51%；于缙云联合村镇银行，受让飞航控股集团有限公司持有的400万股股份后，持股比例同样为51%。此外，在云和联合村镇银行、浙江嘉善联合村镇银行、温岭联合村镇银行、常山联合村镇银行等，杭州联合农村商业银行股份有限公司也通过受让股份，实现了50%以上的相对控股。

而在2025年8月，杭州联合银行自身的股权结构也迎来重大调整。国家金融监督管理总局浙江监管局发布批复，同意浙江省国际贸易集团有限公司受让福信集团有限公司持有的该行12934.34万股股份，以及创举时代（厦门）医院投资有限公司持有的279.27万股股份。受让后，浙江省国际贸易集团有限公司合计持有该行13213.61万股股份，持股比例为6.06%。同时，同意浙江东方金融控股集团股份有限公司受让创举时代（厦门）医院投资有限公司持有的1519.78万股股份，受让后其合计持有该行8591.02万股股份，持股比例为3.94%。频繁的股权变动不仅反映了银行股权结构的动态调整，也可能对其公司治理、战略布局等方面产生深远影响。

银行作为金融体系的重要组成部分，其合规运营和股权结构的稳定性至关重要。此次中信银行杭州分行和杭州联合农村商业银行股份有限公司的违规处罚，彰显了监管部门对金融机构合规要求的严格落实。而杭州联合农村商业银行股份有限公司的股权变动情况，也引发了市场对于其未来发展战略、风险管理以及公司治理等方面的诸多猜测。