2026年1月5日,一位年过六旬的客户来到中国工商银行广州黄埔支行,申请提取80万元现金,投向某黄金投资机构。业务办理中,工行工作人员发现客户对该黄金投资机构具体信息语焉不详,且所述投资回报远超市场正常水平,结合其急切取现的心态,工作人员敏锐察觉到这可能是一起针对老年人的电信网络诈骗。
为守护客户财产安全,工行工作人员一边耐心安抚客户情绪,详细讲解此类投资骗局的风险特征,一边迅速启动反诈应急预案,立即联系客户家属及辖区派出所寻求协助。派出所民警抵达现场后,经专业分析进一步确认,该“黄金投资机构”实为专门针对中老年人的诈骗组织。在银行工作人员、民警及家属的合力劝说下,客户最终认清骗局本质,放弃大额取现计划,成功规避了80万元经济损失。
当地派出所特意发来感谢信,称赞工行员工展现出强烈的责任担当和过硬的专业能力,面对可疑交易主动询问、敏锐识别,与警方高效联动处置,用实际行动筑牢金融安全防线,是警银联动、联防、联控的生动范例。
近年来,虚假投资诈骗案件频发。诈骗分子常利用中老年人投资知识薄弱的特点,以“高利诱惑”“内部消息”“特殊渠道”等话术混淆市场逻辑,再用“名额有限”“即将涨价”等说辞营造紧迫感,催促受害者尽快转账,不给其冷静思考和咨询他人的时间。此次事件的成功处置,正是精准识破这类诈骗套路的典型案例,既体现了工行员工的责任担当与专业素质,更彰显了银行守护金融安全的初心使命。
广州工行始终将反诈工作置于重要位置,持续强化员工反诈识别能力培训,健全可疑交易排查与应急联动流程。在此提醒广大市民尤其是老年群体,面对各类投资诱惑需保持理性,不轻信“高回报”承诺,不急于决策。如需理财,应咨询银行等正规金融机构专业人员,守好自己的“钱袋子”。
未来,广州工行将继续深化警银联动,持续筑牢金融反诈防线,以实际行动守护群众财产安全,为维护辖区社会稳定贡献金融力量。
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