因违建、关联交易接连受罚，河北一农信社合规问题引关注

泰山财经记者 林俊洁

近期，位于秦皇岛市的昌黎县农村信用合作联社（下称“昌黎县农信社”）因接连收到两张行政处罚罚单，其合规经营问题再度引发业内广泛关注。这家区域性农村金融机构不仅存在“未批先建”的违建顽疾，还因关联交易管理不到位受罚，同时叠加大股东股权冻结、长期财务信息披露缺失等问题。

1月20日，国家金融监督管理总局秦皇岛监管分局公布的行政处罚信息显示，昌黎县农信社因关联交易及集团客户管理不到位，被处以30万元罚款，该社副主任张江涛、部门经理刘永红也因相关责任被予以警告。

而就在两周前的1月6日，昌黎县城市管理综合行政执法局已对该农信社开出过一张2.8万元的罚单。处罚决定书指出，昌黎县农信社建造的闫庄信用社二层营业楼，位于昌黎县靖安镇陈庄子村大集东侧，建筑面积510.3平方米，2010年开工建设且目前已投入使用，但该建筑未取得建设工程规划许可证，属于“未批先建”的违法建设行为。

值得注意的是，“未批先建”已成为昌黎县农信社的“老大难”问题。据企业预警通信息，这并非该农信社首次因此类违法行为被罚，此前已累计十余次领受相关罚单。2023年12月，其一处营业用房因“未批先建”被泥井镇人民政府罚款7093元；2020年10月，因11处未取得建设工程规划许可证的建筑被罚26.24万元，这些违建的建造时间横跨1987年至2013年，覆盖多个乡镇；2019年5月，该农信社又因5处违建被罚12.74万元，涉及业务楼、附属用房等多种建筑类型。

除了频繁因违建受罚，昌黎县农信社的股权结构也暗藏风险。公开资料显示，该农信社成立于1999年11月，法定代表人为王学颖，注册资本12亿元，共有338户股东，其中自然人股东319户，企业法人股东19户。

其第一大股东泰华锦业房地产开发有限公司持有的8480万元股权已被法院多次冻结，该房地产企业屡次因合同纠纷被执行且被限制高消费，累计被执行总金额达6.74亿元。第二大股东河北新创恒网络工程技术有限公司同样处于限制高消费状态，现存1件终本案件，未履行金额占比高达91.62%。

财务信息披露方面，自2021年上半年披露极简财务数据后，该社已多年未公开更新财务信息。仅有的数据显示，2021年上半年，昌黎县农信社实现营业收入1.55亿元，同比增长12.80%；实现净利润2607.06万元，同比增长46.27%；截至同年6月末，总资产为215.52亿元，净资产为9.04亿元。2022年至2024年，该社参保员工数量分别为385人、408人、384人，员工规模略有波动，但经营业绩等核心财务数据始终处于不透明状态。

针对违建行为反复出现的原因、大股东股权冻结的具体影响、后续合规整改措施以及财务信息披露计划等问题，记者已向昌黎县农信社发去采访函，截至发稿尚未收到相关回复。

作为区域性农村金融机构，昌黎县农信社的合规经营与风险管控情况，不仅关乎自身可持续发展，也影响着当地农村金融市场的稳定，其后续整改进展值得持续关注。