北京
“女士您好，
请问您办理银行卡主要是什么用途呢？”
一次看似普通的服务询问，
悄然揭开了一场诈骗拦截行动的序幕。
面对银行大堂经理的细心问询，前来办卡的丁女士略显犹豫，随后从包中取出一张印制精良“现金支票”，并解释说：“我收到了一笔600万元的国家扶贫款，说是要把钱打到卡里，得先办张新卡。”
支票上金额数目不小，看似正规，却引起了银行大堂经理的警觉。
经仔细核验，该支票在格式、印章及关键要素上均存在明显异常，属于伪造票据。
银行大堂经理立即意识到，丁女士可能正陷入一起诈骗。他没有直接否定丁女士，而是将其引至休息区，耐心开展解释与劝阻。
“阿姨，您先别急，这类所谓的‘扶贫款’我们最近有所了解。”他从诈骗常用话术入手，结合票据上的漏洞，逐步说明对方后续很可能以“缴纳税费”“激活账户”等名义诱导转账。“真正的国家扶贫资金发放，都有严格、公开的程序，不会要求您事先办卡或支付任何费用，更不会邮寄这种来路不明的支票。”
经过一番沟通，丁女士从最初的将信将疑转为清醒认识，最终放弃了办卡申请。“多亏了你们这么细心，不然我这卡一办，后面还不知道要掉进多大的坑里！”她连连表示感谢。
据了解，此类诈骗多通过假冒的“人民数贸APP”等平台实施，网站服务器设在境外，却假借国家政策名义，邮寄伪造票据，极具欺骗性。
诈骗分子主要针对信息获取渠道有限、对政策了解不足的中老年人，以“零成本、高回报”为诱饵，逐步获取个人信息，甚至诱使其参与非法资金转移。
在此提醒大家：天上不会掉馅饼，所有“无需付出即可获得高额扶贫款”的说法均为诈骗。请勿轻信来源不明的所谓“国家项目”，不泄露个人身份及账户信息，不向陌生账户转账。如有疑问，应及时向银行工作人员咨询或拨打110举报，共同筑牢财产安全防线。
本文源自：中国银行保险报
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
