一大行被罚没超6800万元

来源：中国基金报

【导读】央行对交通银行罚没超6800万元

中国基金报记者 嘉合

12月19日，中国人民银行披露一批行政处罚公告。其中，交通银行因涉及11项违法违规行为，被中国人民银行处以警告、没收违法所得23.98万元，罚款6783.43万元。

具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

同时，中国人民银行还对交通银行个人金融业务部消费信贷管理部、普惠金融事业部、风险管理部、授信管理部、金融服务中心/营业部武汉金融服务中心、营运与渠道管理部、个人金融业务部（消费者权益保护部）、法律合规部、国际业务部、金融机构部、线上金融业务中心联盟商拓展部（网络金融部）、机构业务部，以及太平洋信用卡中心累计13名相关涉事责任人给予警告，部分责任人被处以0.4万元至17万元不等的罚款，累计处罚金额达92.9万元。

据悉，这是今年银行业单笔最大处罚金额的罚单之一。业内认为，本次处罚不仅体现监管对系统性合规风险的“零容忍”，更凸显反洗钱、账户管理、信用信息保护等核心合规领域的高压态势。

对此，交通银行回应称，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查。本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在2023年以前。交通银行对此诚恳接受、高度重视，已完成整改工作，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制。交通银行表示，将持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，不断提升经营管理水平，推动高质量发展取得新成效。

事实上，今年以来，银行业“天价”罚单屡见不鲜。据记者粗略梳理，年内同样收到“千万”罚单的还有华夏银行、上海银行、北京银行、工商银行、农业银行、中信银行、中国银行、民生银行、广发银行、恒丰银行等约10家商业银行。

财报数据显示，截至2025年三季度末，交通银行集团资产总额达到15.50万亿元，较上年末增长4.02%；报告期内，该行实现净经营收入2000.59亿元，同比增长1.86%；实现归母净利润699.94亿元，同比增长1.90%。

此外，资产质量方面，截至2025年三季度末，交通银行集团不良贷款率为1.26%，较上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率为209.97%，较上年末上升8.03个百分点。

截至12月19日收盘，交通银行A股报7.43元/股，总市值为6565亿元。

编辑：晨曦

校对：王玥

制作：舰长

审核：许闻