2025年山东省反洗钱业务竞赛成功举办

为深入贯彻实施新《反洗钱法》及系列配套制度，全面提升山东省金融机构反洗钱从业人员的专业素养与履职能力，营造“比、学、赶、超”的浓厚学习氛围，2025年，由中国人民银行山东省分行、省分行工会和山东省财贸金融工会联合主办的山东省反洗钱业务竞赛于11月圆满落幕。此次竞赛是在新法实施元年的关键节点组织的一次大规模、高规格的专业技能比拼，竞赛以“普及新法新规 筑牢安全防线”为主题，分为预赛和决赛两个阶段，自6月开始，于11月圆满落幕，历时6个月，通过以赛促学、以赛促练，有效推动了新法新规在山东落地实施。

精心组织，全面覆盖，筑牢竞赛坚实基础

本次竞赛覆盖范围广泛，国家开发银行、各政策性银行、国有大型商业银行、股份制商业银行、农信社、城商行以及驻鲁外资银行等共计45家银行机构的3万余名员工参赛。

赛前，人民银行山东省分行联合省财贸金融工会精心制定全流程工作方案，统筹部署竞赛开展；邀请总行专家聚焦新《反洗钱法》修订背景、核心要义及法定责任、受益所有人识别备案的合规边界与操作规范开展深度解读，覆盖全省人民银行系统及义务机构负责人、业务骨干超1200人次，为竞赛靶向赋能。

在预赛阶段，各参赛机构严格按照竞赛要求，结合自身实际，制定了详尽的预赛方案，内部广泛动员，组织了涵盖所有分支机构反洗钱业务人员的全员培训与选拔考试，通过笔试、现场问答等多种形式，优中选优，最终选拔出3名选手组成代表队参加全省决赛。这一过程不仅选拔了人才，更是一次全系统、全方位的反洗钱知识普及和技能练兵，真正实现了“以赛促学、以赛促练”的初衷。

聚焦新法，紧扣实务，精准设定竞赛内容

本次竞赛紧密围绕新修订的《反洗钱法》及《受益所有人信息管理办法》《大额和可疑交易报告管理办法》等核心法律法规及配套监管政策，突出强调了法律新变化、监管新要求与实务新挑战。试题设计注重理论与实践相结合，既考察选手对法律条文的理解深度，也检验其在实际工作中识别、评估、防范洗钱风险的能力。各机构在预赛命题和决赛准备中，均以此为导向，引导反洗钱人员深入钻研业务，精准把握合规要点，有效提升了学习的针对性和实效性。赛后，针对决赛试题编制详细解析手册，系统拆解新《反洗钱法》、《受益所有人信息管理办法》相关考点的政策依据、解题思路及实操应用场景，为全辖从业人员提供精准化学习参考。

层层选拔，精彩对决，不断掀起竞赛高潮

决赛采用“笔试+现场竞答”相结合的方式，全面检验选手的个人知识储备与团队协作能力。决赛笔试阶段45支代表队的135名选手同场竞技，根据笔试成绩决出个人优胜奖和晋级现场决赛的十强队伍。现场决赛设置“展示”与“答题”两大环节。在展示环节，各参赛队通过精心制作的短视频，展示团队成员风采、本单位宣传贯彻新《反洗钱法》的举措，生动展现了山东金融系统反洗钱队伍的专业形象和昂扬斗志。答题环节设置“必答题”、“擂台赛”和“抢答题”三种题型，涵盖选择题、判断改错题等多种形式。经过多轮智力与速度的比拼，最终，决出获得一二三等奖的代表队。

现场竞赛通过人民银行业务网电视电话会议系统组织全省人民银行、各义务机构反洗钱条线业务骨干线上观摩，让决赛现场成为覆盖广泛的新法宣教公开课，有效扩大宣传辐射面。赛后组织10支决赛队伍及3家优秀组织奖获奖机构系统梳理备战策略、团队协作方法、新法学习技巧等实战经验，在《山东反洗钱》刊发，为辖内金融机构及地市分行提供可复制、可推广的学习范本。

此外，竞赛还评选出了优秀组织奖3个和个人优胜奖40名，对在竞赛组织和个人笔试中表现突出的机构与个人予以表彰。

以赛为媒，成效显著，助力开创山东反洗钱工作新局面

本次反洗钱业务竞赛的成功举办，是山东省金融系统深化反洗钱工作、加强人才队伍建设的一项重要举措。它不仅是一次业务技能的集中检阅，更是一次反洗钱法律法规的深入宣传和普及。通过竞赛，提升了专业素养。全省反洗钱从业人员系统学习了新法新规，知识结构得到更新，风险识别和防控能力显著增强。凝聚了行业共识。各金融机构通过参赛和交流，进一步强化了履行反洗钱义务的责任感和使命感，形成了共同维护金融安全的强大合力。展示了山东成效。竞赛本身也从一个侧面反映了近年来山东省反洗钱工作取得的积极进展。近年来在总分行党委的正确领导下，在反洗钱局的指导下，在全省各义务机构的共同努力下，山东反洗钱监管机制持续完善，基于风险的原则深入贯彻，可疑交易监测分析水平不断提升，对洗钱及相关犯罪的打击震慑力度持续加大，为全省经济金融的健康发展营造了更加安全、稳定的环境。

征程万里风正劲，重任千钧再出发。2025年山东省反洗钱业务竞赛虽已画上圆满句号，但反洗钱工作永远在路上。全省反洗钱战线将以此次竞赛为新的起点，持续巩固竞赛成果，将“以赛促学、以赛促练”的理念融入日常工作中，不断加强反洗钱队伍建设，提升履职尽责能力，以更高的标准、更严的要求、更实的作风，筑牢反洗钱防线，为维护国家金融安全、保护人民群众财产安全、促进山东经济社会高质量发展贡献更大的力量。(崔西强)