沪指4000点震荡，“专精特新”权益理财产品近一年涨超34%

数据说明：

产品统计范围为理财公司权益类理财公募产品，统计截止日期为2025年11月5日，统计区间为近1年。

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11月第一周（11月3日-11月7日），市场震荡，上证指数围绕4000点窄幅震荡，11月6日站上4000点，11月7日失守4000点。日均成交逾2万亿元，融资余额11月6日重新回到2.48万亿之上。

拉长时间看，近一年（截至11月5日，下同），A股三大指数均涨超20%，其中创业板指以超50%的涨幅领涨。

权益类理财产品上，南财理财通数据显示，截至11月5日，近一年，理财公司权益类公募理财产品净值增长率均值为23.31%，35只样本产品均录得正收益。其中有18只权益类理财产品净值增长率超20%，但招银理财“招卓价值精选权益类理财计划(产品代码:103805)”、工银理财“工银财富系列工银量化理财-恒盛配置理财产品”等5款产品净值增长率仅为个位数，收益率垫底。

本期榜单共有5家理财公司上榜。其中，华夏理财上榜4只，光大理财上榜3只，高盛工银理财、信银理财、招银理财各上榜1只。

本期上榜的10只产品近一年净值增长率均值为40%，其中光大理财“阳光红新能源主题A”持续霸榜第一名，近一年净值增长率为77.02%。另一方面，该产品的最大回撤（19.48%）、年化波动率（29.70%）均位居榜单第二名，呈现出了“高收益、高波动”的特征。

近期，中小盘股表现活跃，国内代表性的中小盘股指数之一中证1000指数近一年涨近38%，跑赢同期上证指数和深证成指。本期榜单中，中小盘股的“小巨人”代表-“专精特新”风格的权益类理财产品-招银理财“招卓专精特新权益类理财计划(产品代码:103804)”近一年净值增长率为34.10%，位居榜单第六名。据产品三季报显示，该产品风险评级为PR5，截至9月30日，该产品近三个月、近六个月年化收益率分别为89.96%、54.86%。具体到资产持仓情况，权益类投资穿透后占资产比例为84.19%。

根据招商银行APP该产品页介绍，招银理财“招卓专精特新权益类理财计划(产品代码:103804)专注“沪港深北四地精选专精特新个股”—主投权益类资产，选股围绕”专精特新“公司，包括专精特新公司及其母公司、竞争对手、上下游产业链等，选股较为灵活。同时看好“中小盘成长有望成为下阶段市场主线”—“专精特新”具备小市值、高成长、高盈利、创新能力强等特点，在行业上主要为机械、化工、医药、电子等。紧密跟踪市场热点，顺应国家政策对创新型中小企业的鼓励方向，中小盘成长有望成为未来市场的延伸方向。