你在交易所买U为什么支付失败，并且反诈叔叔上门？

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————全网交付率第一的解卡团队—————

群里有小伙伴在交易所买了点U，叔叔电话就打过来了，这是为什么呢？

还是那句话，任何事情的解答只是表面的，我们需要去搞懂里面的底层逻辑，今天六叔就分两个板块给你们讲清楚，交易所买U为什么会被反诈预警，以及反诈叔叔为什么会上门劝阻，你应该如何应对保护性止付？

首先我们就要明确你在交易所买U的时候，你交易的对象是那些OTC币商，那么币商的经营模式是什么呢，你要搞清楚这一点：

C2C交易（淘宝模式），具体概念是指一种个人对个人的点对点交易模式。在虚拟货币圈子又可称为OTC交易（平台不作为中央交易对手，由用户与用户之间达成合意的交易模式），买卖双方在交易市场上寻求交易对手亦或者通过交易平台的随机撮合匹配，就某一种虚拟货币达成交易意向后，根据双方的账户信息进行转账付款（用支付宝、微信或者银行转账的方式），卖家在确认收款后为其交割标的物的模式。

也就是说你打款给OTC商家，商家收到后给你币，这个流程是没有问题的，但是OTC商家自己的银行（支付宝、微信）账户一定不够用，那么他就会出现用别人账户的情况。

这时候别人账户一定是非常大的流水，甚至有很多招聘兼职用一天就扔掉的，流水也不怎么审核。

第二个关键点是什么：交易所买U的到底有哪些人？哪个好人天天在交易所买U？

六叔告诉你：网赌的、资金盘的、网络传销的、做项目的、诈骗的、换汇的、做黑灰产的、散户炒币的。

对的，就这么些人，其中就散户的资金和账户最干净，那么你觉得你和网赌的、资金盘的、网络传销的、做项目的、诈骗的、换汇的、做黑灰产的账户和资金往来，你的账户会不会出什么问题？

对的，这就是你为什么在交易所买U支付不出去的原因，你真正和熟悉的无风险账户交易，多少都能支付，你看今天六叔买了一笔60万的订单，简简单单，这些商家的银行账户就是没有任何风险的。

所以，很简单的规避方法就是你尽量找熟人买U，你支付给你朋友比支付给陌生人安全多了，只要你自己的资金没有问题，是你的血汗钱，那么没有任何风险。

所以为什么有那么多场外币商的存在，他们不追求交易频率，把流水做到最小，只做私域把每一个客户变成长期交易的好友，但是成本可能比交易所贵几百块，把控的就是安全，因为都是熟悉的支付账户也是认识的人，流水资金也可以溯源，不存在什么风险账户，这也是小部分散户一直在用的安全买U方法了。

好处就是可以马上提走到钱包，不会被管控，因为交易所大多T+1，如果你提去其他的平台，次数多了还会风控你，而钱包就完全没有这个担心。

但是现在很多人还没有这个意识，那么就会导致你转账给涉诈风险账户的时候支付失败或者教你提交凭证，更严重的是反诈叔叔上门劝阻。

讲真，保护性止付的威力不亚于断卡惩戒，其实呢他就是断卡惩戒五年的缩小版，管控一个月（30-32天）。

所有银行账户管控不能使用，严重的微信支付宝都不可以，信用卡还能用，只是现在的商店基本都没有POS机了。

只要你有网络赌博、购买虚拟币、购买VPN，网站盲盒等、某些野鸡网络游戏、黄播、棋牌等上分行为，转到了对方被监控的涉诈账户，不出几分钟你户籍地（所在地）反诈叔叔就会联系你了。

这就叫反诈预警：叔叔必须在规定的24小时内和你见面劝阻。

所以，看清楚这一点，不管你在哪，叔叔都必须和你见面，这样你就能理解为什么叔叔会上门看望你了吧？

第一时间是打你电话，这时候很多受害者电话是打不通的状态，叔叔就会上门，或者联系单位、亲属。

你说你不在户籍地老家？没关系，只要你能联系上就行，而你现住所（单位）所在地的反诈中心叔叔就会联系你，让你去最近的派出所做笔录，这也是24小时之内要见到你的规定。

我有个粉丝是南京的参与了网赌平台充值被预警，刚好出差去东北，然后整个车程上经过所在地的叔叔都联系了他一圈，然后半夜回去，惹得叔叔都差点拘他了。

现住所（单位）所在地的反诈中心的叔叔联系你后就会叫你去附近的派出所做笔录，然后你得说清楚做什么了，其实吧，都这个时候了实话实说就行了，千万别扯什么谎言买游戏装备了，叔叔能联系你，你的情况掌握得比你还清楚，然后叔叔就会给你输出反诈宣传，别去杠人家，低着头耐心听着就行了。

毕竟人家也不容易，就是因为你到了人家管辖地，本来和人家没关系的。

如果你被骗了，或者真实情况没有被骗，你必须实话实说，提供对方的转账记录、银行卡号等资料，并且反诈中心的叔叔会叫你拍照受案回执，证明你去过了派出所。

你唯一能做的就是拿到受案回执，了解承办警官姓名、警号等信息，耐心等待名下所有银行账户被管控一个月。

期间你的贷款什么的，自己想办法，房贷什么的可以去银行柜台还，大概率支付宝微信还能使用，所以耐心克服一下，如果真的有商业贷款需要归还，也可以去申请解除一张卡使用，但是很难，你这个流程走完一个月时间也可能都要到了。

有的地方有个BUG，就是止付是三天，这三天内可能就几分钟银行账户是解冻状态，也就是说你要用钱可以转到支付宝上去，一般是我是的10-11点半这个时间段，自己摸索注意吧。

你以为这样就完了？各种商业银行基本非柜，“因为有止付记录，银行风控会限制你，所以需要本人携带身份证，银行卡去营业厅解除风控”，但是大多数人不会解除银行非柜风控，会叫你销户走人。

这个行为以前在币圈叫反向冻结，是因为对方账户涉案被列入监控账户，而你往涉诈账户转账，就是可能被骗了，所以千万不要问为什么自己什么都没做，所有银行卡被冻结。

六叔温馨提示：不要给任何陌生账户转账，如果真的需要转账，每一笔都要备注转账的理由，这点很重要。

收款也是同理，不要收任何陌生人的转账，就是别人还你钱也不要收陌生人的，必须本人，做生意的老板，快消品、黄金、手机店的老板一定要切记。

现在不说散户卖币难，很多时候小白们根本在交易所都买不了币，因为商家现在的支付宝、微信等基本上都是用的人头户，币商们交易的对手都是全国各地涉诈黑名单账户，或者风险等级非常高的人群。

你这时候去找币商买币，其实在风控系统里面显示是准备往涉诈账户打款，你觉得风控系统拦不拦截你？

如何自查自己是否进入了风险系统？

那就是收款被延时到账或对方给你打款需要答题，拦截。

许多人的支付宝账户都其实是开通了商家服务的，也就是你个人的收款码升级成了商家经营行为，这个打开支付宝-我的-第二排就有个商家服务，这就代表了你开通了商家经营码，个人收款二维码自动升级成商户二维码。

如果你真的是个人客户，建议关闭掉这个功能，入口在：

搜索支付宝商家服务-右上角齿轮设置-拉到最下面小字注销商家身份。

如果你没有关闭这个商家收款功能，如果你账户有风险，那么对方给你付款就会出现延时到账。

再给大家说个冷知识，延时到账是你可以主动退回款项的。

所以现在很多聪明的人基本都不会在交易所币商那里去买入了，都会自己添加一个熟悉且信任的币商为好友，然后好友转账进行购买，这种一般要贵个2%，但是安全和顺畅了许多，也是一种规避风险的方法。