开开心心“断舍离”，怎么一下就“涉嫌诈骗”了？

现在的电信诈骗和网络洗钱已经形成了非常成熟的黑色产业链。 他们骗来受害人的钱，不能直接转到自己的账户（那样太容易被抓），必须经过一系列“洗白”操作。而个人二手交易，成为了他们眼中完美的“洗钱通道”。

案例回顾：卖了个显卡成了“洗钱帮凶”

小王（化名）是个游戏发烧友，最近升级了电脑，就想把旧的显卡在某鱼上卖掉。挂出没多久，就有一个买家前来咨询。这个买家异常“爽快”：

不问细节、不砍价，就是特别着急要货，反复催促小王尽快发货，并提出 “私人转账”。小王心想：“钱到手就行，转账也没啥吧？”于是把自己的卡号发了过去就将快递寄出，同时小王也成功收到了对方支付的钱。

然而，两天后……

就和大家预料的一样，小王的账户因收到涉诈资金，被公安机关冻结了，寄出去的显卡也被取走了。

图片为AI生成 并非真实

真的能不知者无罪？

很多人觉得，“我又不知情，和我没多大关系吧？” 事情远没这么简单。一旦卷入此事，你可能面临以下多重风险：

1. 资金损失风险（最高发！）

· 货款两空： 这是最直接的风险。警方冻结你的账户后，很大程度上会要求你将涉案资金原路退回给受害人。而你卖出的商品已经寄给了骗子，几乎不可能追回。

· 关联冻结： 不仅收到赃款的账户会被冻结，你名下的其他银行卡、支付宝、微信支付等也可能被关联冻结，严重影响你的日常生活和资金周转。

2. 个人征信风险

· 如果你的账户因涉案被冻结，尤其是被认定为有嫌疑的账户，未来可能会影响你办理贷款、信用卡等业务。

3. 法律责任风险（最严重！）

· 行政处罚风险： 如果警方在调查中发现，你存在“明知”或“应知”对方资金来路不明，仍为了成交而提供帮助的行为，可能会被认定为“为诈骗活动提供帮助”，从而面临罚款、拘留等行政处罚。

· 刑事犯罪风险：这是最极端但必须警惕的情况。如果你在交易中存在明显异常（如远低于市场价出售、短时间内大量交易等），且无法合理解释，一旦被认定你主观上“明知”是犯罪所得及其收益，仍协助其转账、套现、取现，则可能涉嫌 “掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪” 或 “帮助信息网络犯罪活动罪” 。这可是刑事犯罪，会留下案底，后果极其严重。

针对大家比较关心的问题，在这里做一个简单的科普：

是否涉嫌犯罪？会不会坐牢？

这是大家最恐惧的问题。请先吃下一颗定心丸：仅仅因为在不知情的情况下出售二手物品并收到了赃款，绝大多数情况下不构成犯罪。刑法讲究“主客观相一致”，定罪需要同时满足客观行为和主观故意。

如何判断是否“明知”？

司法机关会综合考察以下因素：

1、交易价格是否明显异常

对方愿意高于市场价买你的东西，还催促你尽快发货。这种“天上掉馅饼”的交易，就可能被推定你主观上存在放任或故意的嫌疑。

2、交易方式是否不合常理

对方是否拒绝使用平台担保交易，坚持线下转账？是否要求你提供不是本人实名登记的收款账户？沟通中是否有隐晦的、暗示性的语言？

3、你的个人情况与背景

你是否曾有类似的前科？你的职业、身份是否与“洗钱”行为有关联？

4、你的行为表现

冻结后，你是积极配合调查，还是试图转移资金、销毁证据、抗拒调查？

被冻结的钱能全拿回来吗？

这是最现实的问题。答案是：有可能，但过程可能很漫长，且需要你积极行动和配合。

1. 资金的性质： 你账户里被冻结的金额，可能不止这笔赃款。司法机关冻结的是你账户的止付功能，但通常会精确冻结与涉案金额相等的数额。（具体看不同机关的操作）。

2. “退赃”不等于“罚没”： 这里的“退赃”，法律上更准确的叫法是 “退还涉案款项” 。法律保护善意取得人的合法权益，但也必须保护原财产所有人的权利。

3. 能否全额退回的关键在于“善意取得”的认定：

· 什么是善意取得？ 就是你不知道这笔钱是赃款，并且你支付了合理的对价（你的个人合法物品）。

· 如何证明？ 你需要向公安机关充分证明这一点。提供的证据越充分，你拿回全额款项的可能性就越大，速度也越快。

有没有必要请律师？

如遇复杂情况，可以寻求专业法律帮助，如果出现以下情况，建议咨询或聘请律师：

· 警方要求你前往异地配合调查（切勿独自前往，务必先咨询律师）。

· 沟通多次后，仍无进展。

· 冻结金额巨大，且对你的生活造成严重影响。

· 你在此过程中，确实存在一些“说不清”的环节。

律师可以帮你：

· 更专业地与办案机关沟通，阐述法律观点。

· 撰写专业的法律意见书，论证你属于“善意取得”。

· 在你需要做笔录时，提前辅导你，保障你的合法权益，避免因紧张而表述不当。

· 代理你进行后续的申诉、复议等法律程序。

总结：

二手交易本是一件环保又实惠的好事，但奈何被不法分子盯上。大家一定要提升防范意识，坚守“平台内交易”的底线，对任何异常交易行为说“不”。保护好我们的钱袋子，不仅是为了避免经济损失，更是为了守护我们良好的信用记录和清白的人生。

希望这篇文章能帮到大家！如果觉得有用，欢迎点赞、收藏、转发，让更多朋友看到，避免上当受骗。

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