河北
唐山金融监管分局指导辖内城商行积极履行社会责任，健全防范电信诈骗内部管理制度，完善系统模型，优化业务流程，组建专业尽责的反诈员工团队。近期，辖内城商行成功阻断了8起金融诈骗案件发生，避免了客户遭受巨额财产损失，成功守护了人民群众的“钱袋子”。
优化考核促执行，织密反诈“防范网”。唐山金融监管分局指导各城商行“预防为主、以控为先”，形成“事前源头预防、事中严格落实、事后加强管理”的工作闭环机制。细化开户准入环节、账户存续期间、账户倒查环节以及日常管理各个业务流程中合规操作要求，完善指标考核体系，促进反诈风险防控落到实处。
定期复盘常总结，业务办理“多问询”。指导各城商行坚持常态化复盘，总结异常交易特征、日常操作薄弱点等细节，做到全员共享。网点人员在受理客户转账汇款、取现等业务环节时多问客户转汇出资金用途、收款人情况、接受账户信息，多观察客户神色、举止是否反常，是否持续接听电话或看短信，核对办理业务的客户所留信息是否真实合理，从而帮助客户堵截诈骗。
特色宣传保质效，扩大反诈“覆盖面”。指导各城商行为将电信网络诈骗违法犯罪宣传工作做深做实，不断完善宣防体系建设，主动构建“立体化”宣防渠道。2025年，各城商行共开展反诈宣传活动100余场，发放宣传资料10万余份，强化了群众的防范意识，提高了对电信诈骗的鉴别和自我保护能力。（谷利会）
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