骗局全解析第三章：当心这些“数字高科技”项目正在掏空你的老本

前言

李旭反传防骗团队为响应“国家网络安全宣传周”活动推出全新系列文章。

此系列将成为大家的“防骗宝典”，每一篇都是干货满满，简单易懂，实用性强。

在前两天的文章中，我们针对“民族资产解冻类诈骗”和“虚假投资理财”进行了详细拆解，帮大家认清了“高回报”背后的坑。

虚拟币非法金融活动

这类骗局总披着“区块链”“高科技”的外衣，让不少人误以为是“新风口”，实则藏着更隐蔽的陷阱。

它们通常以“区块链技术”“数字经济新趋势”为噱头，利用“虚拟货币”热点概念进行炒作，以“投资周期短、收益高、风险等诱导性话术，伪造虚拟矿机投资，搭建虚假虚拟币交易平台，诱导受害人投入资金。

骗子会通过操控虚拟币价格（先涨后跌）、限制提现、伪造“盈利假象”等手段稳住受害人。

等积累足够资金后，要么直接卷款关网跑路，要么以“系统维护”“账号异常”为由冻结资金，最终让受害人血本无归。

这类骗局还常依托跨境网络运作，骗子以“国内不能直接购买虚拟币”为由，诱骗受害人转账汇款至指定银行账号进行充值兑换，追回难度极大。

相关法律规定：

中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确指出虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。

对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

相关阅读：《十部门明确！比特币等虚拟货币业务属于非法金融活动》

常见套路：

！用“高科技”包装，打造“专业假象”

骗子会伪造看似“高大上”的白皮书，里面都是些“区块链”“AI量化交易”“去中心化”等专业术语，哪怕内容漏洞百出，也能唬住对技术一知半解的人。

然后给自己披上“知名科技公司”“国际区块链项目”的外衣，伪造一些合作协议、技术专利或团队背景，给人一种“正规”的错觉。

！“高收益”画饼，先给“甜头”再套牢

和其他骗局一样，都会用“稳赚不赔”“超高收益”勾起人们欲望，通过小额试水快速返还“收益”，让大家觉得“真能赚钱”。等参与者放松警惕、投入大额资金后，“收益”就会突然停掉，甚至账户直接被冻结，而且更多的是以“单割”形式进行，造成一部分参与者“风生水起”，另一部分参与者倾家荡产，看似矛盾的现象，让后续参与者更无法判断其真假。

！“拉人头”靠新人钱填旧坑

由于项目本身没有任何实际收益，所以在众多类型的骗局中，属于最会“组建团队”的项目。

拉人给提成，又是团队分红又是全球分红的，每次小编整理此类骗局的时候，仅团队建设这块就占很大篇幅。说白了，根本没有什么高科技，全是拉人分钱的游戏。

！资金流转隐蔽，跑路后难追回

因为是虚拟币相关项目，骗子更不会用正规的对公账户收款，全部通过虚拟货币（如USDT）转账，或直接转到私人账户、非项目方的第三方账户充值兑换。

项目崩盘后，受害人连资金流向都查不清，想追回钱难如登天。

专坑哪些人？

中青年居多，但并不绝对。

主要针对容易被“高科技”吸引，想靠“新风口”赚快钱，爱跟风或对技术一知半解的投资者。

典型项目：

拆分盘：

1、ACE/AS/AK

说到虚拟币，就不得不提到这个拆分盘项目。

经历多次改名，由起初的ACE改名AS，随后推出AP优卡更名AK。

在其网格化的管理下，大批单割参与者和部分团队，上线至今难民众多。

中国裁判文书网的判刑案例日益增多，宁德蕉城检察也发文，对潘某某等人因参与ACE涉嫌组织领导传销活动罪提起公诉的过程进行了详细解析，但依旧挡不住被“洗脑”的“信徒”痴迷跟随。

相关阅读《“AS（ACE）王牌理财”多名团队长因组织领导传销活动罪被抓》

2、SMIC思洣客

拆分盘项目。

原本承诺投资一年10倍收益，但至今连本金都未能收回，目前依旧处于无法提现状态。

参与者资金均交由U商个人统一兑换USDT投资，根本没有追回通道，参与者还在想办法维权当中。

3、STN理财

“双循环”机制，以“拆分”为核心，声称通过“市值上涨”实现“四倍收益”，并强调“复利滚存”。

动态以“拉人头”为核心，设置“平衡奖”“培育奖”。

质押、挖矿、炒作区块链、元宇宙概念

1、派币（pi）

鼎鼎大名的一种虚拟数字代币，号称只需要手机下载APP就能免费挖矿，每天点击就可以挖“pi币”，一旦“pi币”价格大涨，就能实现暴富。

但是，很多参与者为了获得更多的“pi币”，缴纳费用购买节点。

从出现至今一直嚷嚷着上主网，但中国地区始终无法交易，价格更是一路暴跌。

《派(π)币对接银行了？官方提醒：“π币”免费挖矿是倒卖用户个人信息骗取钱财的骗局》

《官方再次发布预警！警惕pi（派）币骗局！》

2、ArtGis Finance

推出未经批准的“ART通证”，以“30天5%、360天最高25%”的月收益率为诱饵，吸引用户“铸造通证”获得收益。

设置多层级邀请奖励，按社区规模划分多级节点奖励。

6月14日，ArtGee官方发文表示该项目系不法分子冒用其品牌推出的违法金融活动，并对维权过程进行详细阐述。

相关阅读《关于"ArtGee Finance/Artgis Finance"品牌侵权及违法金融活动的严正声明》

3、Des Alpes 阿尔卑斯

核心产品为一款加密货币，要求用户缴纳129美元获得参与资格，通过“1-20层强制矩阵”和推荐关系形成金字塔层级，收益主要来自拉新，根据推荐人数发放见点奖。

4、Origin 奥拉丁

名字换来换去，一会儿“起源”一会儿“觉醒”。最近更是推出“稳定币”，实则换汤不换药。

参与者们群情激奋，面对官方预警还一直表示“能赚钱”，生怕再听到一点不好。

毕竟币价再跌、再拉不到人，就真的无力回天了。

相关阅读《南康发布“关于防范奥拉丁等虚拟货币交易炒作”的紧急风险提示！转发扩散～》

5、5M协议

参与者通过购买“JU”平台币获取“入场券”，并每日向智能合约转入固定金额以触发3%的日化收益。

协议宣称“智能合约托底”和“保险池赔付”，但保险池资金仅占门票金额的45%，且赔付需依赖“JU币”价格稳定，若币价大幅波动，实际保障能力将显著缩水。

所有收益计算均以JU币为基准，代币价格波动可能直接导致预期收益落空。

6、MICRO微易

会员购买梯度配套，通过 “AI 交易系统” 获静态收益，设置多级代理体系，以发展人员数量和投资金额计酬。

平台发行“MEC”代币，宣称可用于抵扣手续费、质押收益、链游支付等，并通过“挖矿+销毁”机制制造稀缺性，承诺升值。

虚假交易所：

1、“布鲁交易所Bleutrade”

打着投资“虚拟货币理财”的旗号，租赁矿机挖币，“虚拟货币理财”，参与可获得静态收益、动态收益。

7月4日，平台突然发布公告暂停提现。

冒充国家或知名企业发行虚假稳定币

1、冒牌的“稀土稳定币”、“京东稳定币”、“蚂蚁稳定币”等虚假“稳定币”

冒充正规集团推出虚假稳定币。

相关企业对此纷纷发布声明，证明其为骗局。

相关阅读《有关稳定币！假的！蚂蚁集团、中国稀土集团、京东发言人相继发布打假声明！》

2、碰瓷的“HW华为币APP”

冒充“华为”集团发行所谓的“华为币”，虚构其价值吸引人们持有。

同时推出多个级别的矿机，诱导用户通过推荐新人，并根据人数解锁不同等级，用于产出更多虚拟币。

该项目与“华为”毫无关系，都是假的！

依托虚拟货币行传销之实

1、链上牛牛（牛13）

以“Web3.0+DAO”为幌子，采用 三三复制、层级滑落、拉人头返利的模式运作。

承诺“推荐、升级、提现”等100%收益，属依托于虚拟币的互助类传销盘 。

数字藏品：

1、Cang Coin藏币（CC币）

以“艺术藏品RWA代币化”为噱头，宣称通过区块链技术将现实世界的艺术藏品（RWA）代币化，发行平台代币“藏币（CC）”，将藏品通过NFT碎片化，以CC代币作为结算单位。

相关阅读《数字藏品平台突然“跑路”，充值的钱还能拿回来吗？》

2、桃花源 NFT

将数字藏品以泰达币等虚拟货币进行交易，通过其开发的“FoChat”即时通讯软件进行推广。

2025年7月28日，香港证监会已将其列入可疑投资产品警示名单。

相关阅读《警惕！远离这些非法金融活动》

结语

虚拟货币相关的风险项目非常的多。看过前两期文章的网友甚至可以发现，虚拟货币的交易方式已经越来越多的出现在各种骗局当中。

因为随着监管越来越严，转移非法资金也越来越困难。

骗子也看中了虚拟资产隐蔽性高的特点，正逐渐成为跨国“洗钱”的隐形金库”。

2025年8月，两高发布《关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得刑事案件适用法律若干问题的解释》，首次将虚拟资产交易明确列为洗钱方式，并规定“自洗钱”入刑。

相关阅读《两高发布，今起实施！首次将“虚拟资产”交易列为洗钱方式》

虚拟资产项目并不是新的“风口”，剖其本质还是用“高科技”外衣遮住“敛财”内核的骗局，抓的还是大家“想快速暴富”的心理。

记住：靠谱的区块链投资，拼的是技术和长期价值，从不会靠“高收益画饼”“拉人头赚钱”。

提高防范意识，别被“新名词”忽悠，就是保护自己血汗钱的最好办法。

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明天咱们还将继续拆解非法集资、刷单等生活中最容易接触到的常见骗局，欢迎关注！

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特此声明

本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司，且均基于已观察到的风险特征进行警示。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害，旨在提高公众防范意识。具体项目定性以相关监管部门最终调查结果为准。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

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