突然收到40多万转账！杭州留学生报警时，人都傻了……

杭州的小帅（化名）在美国留学

八月初，正在宿舍看书的他

突然看到办的外国手机号码里

有几通未接来电

来电号码显示＋86 （10）086

小帅点了回拨

“对方自称是中国移动的工作人员

检测到我这个手机号码

在广州发短信散播不良言论

问是不是我本人操作的？

还要我两小时内把手机号注销掉

如果想保留这个（手机）号

得联系属地派出所

说完

就把电话转到广州增城公安分局……”

电话转至“广州增城公安分局”后

对方和小帅确认了姓名、住址等基础信息

为证明自己是“广州增城公安分局的警察”

让小帅上网搜索公安局的电话号码

稍后用公安局的固定电话打来

说完就挂断了电话

小帅：“我用谷歌浏览器搜了下

增城公安的电话是＋86（20）8266 2205

可能是我人在国外的关系

打过去一直是无法接通的状态

几分钟后

这个号码真的就打来了

那我就确认了嘛

肯定是‘公安’的人！”

“警方”正在和小帅核实

散播不良言论的细节

突然电话那头一个声音打断了他们

小帅回忆说

“另一位‘民警’说

我刚提供的一张银行卡

涉嫌非法集资高达三百多万

‘警方’在广州白云机场海关抓获一名男子

身上带了180多张银行卡

其中一张就是以我的名义办的

还说犯罪嫌疑人指认我自愿参与的

要我回国配合调查！这纯扯淡嘛

我怎么可能参与非法集资呢”

对方表示，由于涉案金额巨大

调查期间需对外保密

每天跟“警方”视频报备行程

卸载手机端所有的社交软件

“他们威胁说

我现在是涉案嫌疑人

容易进入留美学生黑名单

3到5年不得再入境

如果不配合调查会判刑入狱”

吓懵了的小帅

完全配合着对方的调查

几天后小帅接到了配合调查的第一个任务

小帅：“他们可怜我一个人在异地留学不容易

努力帮我争取取保候审的机会

看到我银行卡里没有活期的存款

警方缴获了一笔赃款

他们先把这笔钱打给我

让我转到他们指定的账户上

让非法集资受害的百姓

看到我在积极配合‘警方’调查”

没过两天小帅的银行卡里

真的收到了一笔近42万元人民币的转账

按照对方的要求

小帅将人民币换成港币后

转至对方提供的香港账户

由于小帅的积极配合

“警方”为其争取到了一个取保候审的名额

需缴纳35万元的取保候审金

此刻的小帅又犯了难

银行卡里虽然有50万元的存款

但父母存了定期

一旦动了这笔钱，家里人就知道了

“警方”又为其“出谋划策”起来

小帅：“他们让我跟父母说

学校怕留学生打黑工

要每人提交一份85万元以上的资产证明

让父母再打35万元来”

用了“警方”的“办法”

小帅成功收到了父母打来的35万元

并转到对方指定的银行账户里

回国过假期的小帅

想前往公安局取回取保候审的押金时

再也联系不上对方

联系上真的公安机关

才知道自己遇到诈骗了

杭州市反诈中心分析

1.假冒身份，编造谎言：骗子冒充使领馆、国内公检法、当地警方、海关等身份，谎称事主涉嫌洗钱、诈骗或绑架等违法犯罪活动，并将电话转接到“公安机关”

2.自证“警察”，增加信任：发送“警官证、逮捕令、协查令”，境外诈骗团伙通过技术手段篡改来电显示号码，将号码改成公安、大使馆等官方电话，骗取留学生的信任，要求留学生配合相关调查。

3.获取信息，屏蔽干扰：要求下载会议APP开启屏幕共享功能，获取留学生的手机信息。禁止与国内联系，实为断绝事主与外界联系。

4.转移资金，账户审查：要求事主以“安全审查”“保证金”等名目将资金转移到“指定账户”。

冒充公检法诈骗的核心就是利用信息差制造恐慌，境外留学生请牢记：

1.不轻信：对陌生来电、短信保持怀疑。

2.不转账：所有索要钱财的要求都需多重验证。

3.不沉默：遭遇诈骗后立即求助，避免更多人受害。

此外，要及时将通话录音、短信截图、转账记录等留存，做好证据保存的工作。

来源：杭州公安