重拳整治洗钱：巴西央行收紧金融科技公司操作权限

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在巴西警方发动了针对有组织犯罪利用金融科技公司（fintechs）进行洗钱的大规模打黑行动之后，巴西中央银行决定自9月5日起实施一系列措施，以保护国家金融体系（SFN），其中包括对某些类型机构通过Pix和TED转账设定每笔1.5万雷亚尔的上限。

该限制即刻生效，适用于尚未获得巴西央行授权的支付机构，以及那些通过信息技术服务提供商（PSTI）接入巴西国家金融系统网络的企业。

这些公司在等待授权期间以临时方式运营。但从现在起，任何新公司若想进入这一市场，必须事先获得央行批准方可开展业务。此外，央行还将支付机构递交运营授权申请的截止时间从2029年12月提前至明年5月。

据央行介绍，目前还有75家在巴西境内运营的支付机构尚未提交授权申请，另有40家公司已递交申请并在等待审批。央行提醒：“任何支付机构在未获事先授权的情况下不得开展业务。”

若支付机构的申请遭拒，须在30天内结束运营。央行表示：“央行可以要求由具备资质的独立公司出具技术认证或评估报告，以证明其满足授权要求。”

最后，央行规定，信息技术服务提供商（PSTI） 若想获得接入国家金融体系网络（用于银行交易）的许可，必须具备至少1500万雷亚尔的注册资本。央行行长加布里埃尔·加利波罗Gabriel Galípolo在发布措施时强调，央行并非要妖魔化巴西境内支付机构和金融科技公司，这些公司在为此前被排除在金融体系之外的大量人群提供金融服务方面发挥了重要作用。

他说：“无论是所谓的传统银行，还是刚进入金融市场的新兴银行，都在金融体系层面上为巴西民众提供了更加便利的金融服务。”

央行行长强调，有关PSTI注册的完整要求的规范应在9月5日当天刊登于巴西《联邦政府公报》（DOU），其中将包含新的、更加严格的网络安全要求。他重申，央行的目的不是歧视任何类型的金融企业，而是要需要制定相关规则，以保障所有金融机构的安全运行，从而维护巴西境内金融体系的正常运作秩序。

上周，巴西联邦警察展开了三次针对洗钱的行动。据警方介绍，调查涉及超过500亿雷亚尔的可疑资金流动，有几家金融科技公司涉嫌为巴西最大的有组织犯罪集团洗钱，而用于洗钱的赃款则来自于有组织犯罪集团参与的贩毒与燃油掺假等犯罪行为。

编译 ：Marcos

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