承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现,银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息,将剩余金额支付给持票人。
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市场走势解读
- 国股、大商、城商等主流银行半年期承兑汇票贴现利率依旧维持在1.18%-1.25%之间,银行贴现报价趋于理性,流动性相对充裕
- 三农与村镇类银行贴现利率仍高于主流银行平均水平,报价在1.33%-1.60%,反映出中小银行贴现风控溢价仍然存在。
- 民营与外资银行方面,部分12月票报价再次触及“顶格”,如外资/民营年底票利率分别达到1.40%与1.90%,需警惕中长期票据的资金成本风险。
资金市场动态回顾
央行持续投放维稳流动性。上周共有9460亿元逆回购到期,央行开展逆回购操作16026亿元,实现净投放6566亿元。
从资金利率看,短端资金面依然宽松,长端结构性偏紧:
- DR001(隔夜)较前一周下行8BP至1.48%
- DR007(七天)则上行8BP至1.66%显著高于央行7天逆回购利率1.40%
市场交易员普遍认为,月末跨季临近,央行维稳态度明确,短期内利率大幅波动可能性不大,但同业存单利率持续走高需关注其传导效应。
承兑汇票市场回顾
上周承兑汇票贴现市场整体呈现“前高后稳”走势,贴现利率波动幅度缩小。市场情绪呈现由“看涨”向“观望”转变:
前半周:受到大型银行缺席市场、直贴供给紧张等因素影响,出票需求旺盛,贴现利率上扬。足月国股承兑汇票贴现利率一度触及1.13%高点。
后半周:中小城商行和农商行逐步释放配置压力,收票力量增强,利率回调,尤其短期承兑汇票贴现利率降幅明显。
截至5月30日收盘,关键期限国股银行转贴利率报价如下:6月到期:1.10%,7月到期:1.03%,8月到期:1.17%,9月到期:1.03%,10月到期:1.10%,11月足月(半年期):1.06%。
整体来看,半年期承兑汇票转贴现报价稳定于1.06%左右,较前一周略有下调。
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