挽回资金11万元 信阳潢川县农商银行连续拦截两起电信诈骗案

近期，信阳市潢川县农商银行通过敏锐的风险识别能力和高效的警银联动机制，在中国人民银行信阳市分行的指导下，连续成功拦截两起电信诈骗案件，为群众挽回经济损失共11.1万余元，以实际行动守护了人民群众的“钱袋子”。

火眼金睛，识破10万元取现骗局

2月28日，潢川县公安局接到居民李某报警，揭露了一场持续五天的连环诈骗。诈骗分子通过“快递赠品扫码入群—诱导刷单—系统故障需解冻”的套路，逐步诱导李某投入资金。2月23日，李某收到一个内含纸巾和三只松鼠礼品卡的快递，扫码入群后获得“电热锅”赠品，随后被诱导下载“Nova”软件参与刷单。诈骗分子以“系统故障”“信誉分不足”等话术步步紧逼，李某先后投入2.3万元后，又被要求取现7万元置于牛奶箱中送往外地。2月27日，当诈骗分子以“救援金”为由要求李某追加10万元时，李某前往潢川农商银行魏岗支行取款。

当班柜员发现李某账户资金为刚申请的网贷，利率高达“一分”，且客户对用途解释含糊。她以“大额取现需预约登记”为由暂缓操作，同时通过“131机制办”平台上报信息，与警方实时联动。经数据比对确认诈骗风险后，银行与警方迅速介入，最后拦截该笔资金，避免了李某遭受更大的经济损失。

快速响应，警银协作守护资金安全

3月22日，客户谢某神色慌张地来到潢川农商银行踅孜支行，要求修改非柜面限额。当班柜员察觉异常，主动询问情况。谢某透露，抖音客服称其购买商品有问题，要求关闭支付功能并索要验证码、进行扫脸，还让其来银行提额，当时诈骗分子电话未挂断。工作人员听到电话那头疑似外地口音，便与谢某周旋，诈骗分子察觉后匆忙挂断电话。

了解事情的来龙去脉后，柜员判定该账户存在风险，随即暂停其非柜面交易并建议报警。仅7分钟后，民警便陪同谢某返回银行。在警方监督下，支行将账户内剩余的11350元现金安全交付客户，并联合民警对谢某进行反诈知识宣教，揭露“虚假平台诱导转账”等常见诈骗手段，帮助其认清风险，避免更大损失。

两起案件的快速处置，得益于人民银行信阳市分行的大力指导和和警银协作的高效响应，是潢川农商银行坚守金融为民初心的生动体现。一直以来，该行高度重视金融反诈工作，通过“风险动态管控+警银协作闭环+全民反诈宣教”机制，持续提升风险防控水平，筑牢反诈“防火墙”，保障客户财产安全。下步，潢川农商银行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，持续深化账户分级分类管理，优化“线上+线下”反诈宣教矩阵，同时加强与监管部门、公安、社区等单位的协同联动，织密织牢金融安全防护网，共同守护人民群众的“钱袋子”，为维护地方金融稳定和社会和谐贡献农商力量。（通讯员：陈亚慧）