山东
近年来，电信网络诈骗犯罪呈现手段多样、形式隐蔽的特点，严重威胁人民群众财产安全和社会金融稳定。作为资金流转的重要环节，银行在防范和打击涉诈资金流动中发挥着关键作用。工行滨州分行认真落实金融监管总局和上级管理部门关于打击非法金融活动的工作要求，多措并举筑牢反诈防线，取得了显著成效。
创新宣传形式，营造全民反诈浓厚氛围。工行滨州分行始终将反诈宣传作为防范电信诈骗的重要抓手，通过“线上+线下”相结合的方式，创新宣传形式，扩大宣传覆盖面。该行深入社区、走进校园，通过网点大堂电视播放反诈视频和漫画、发放反诈宣传折页等方式，向公众揭露电信诈骗的各种套路，帮助群众提高防骗意识和能力。同时，该行还组织开展专项反诈宣传活动，切实增强了社会公众的金融安全意识，营造了全民防诈、反诈的浓厚氛围。
精准施策，筑牢风险防控屏障。为有效遏制涉诈账户风险，工行滨州分行建立了全方位的风险防控机制。一方面，该行定期组织相关部门召开联席会议，及时通报反诈治理成效及新问题，通过加强企业账户网银限额管理、多方位尽职调查、持续风险管控等措施，实现了2024年企业账户零涉诈风险。另一方面，针对诈骗分子不断变化的作案手段，该行及时调整管控措施，强化开户信息审查，严格落实账户分类分级、现金预约取现、存量账户异常交易监测等工作。此外，该行还建立了电信反诈微信群，由专人管理及时通报辖内涉诈信息，确保风险防控措施及时调整、精准落地，有效压降了涉诈账户发生数量。
深化警银联动，织密反诈防护网。在打击电信诈骗犯罪中，工行滨州分行与公安机关建立了紧密的合作机制。该行邀请公安反诈中心人员对基层网点人员进行业务培训，帮助员工深入了解电信诈骗犯罪手段，提升识别和防范能力。同时，该行选派业务骨干入驻反诈中心，配合开展相关工作。警银双方通过及时核实涉诈信息、提高涉诈账户处置效率，2024年，双方协作成功拦截涉诈资金18笔，累计金额184万元，抓获多名涉诈人员，有效保全了客户被骗资金，维护了社会和谐稳定。
下一步，工行滨州分行将继续贯彻落实上级部门工作要求，持续优化反诈工作机制，织密织牢反诈防护网，切实保护人民群众的财产安全，为维护社会金融稳定作出新的更大贡献。
记者齐国利 通讯员 吕胜利
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