重庆
一通陌生电话打来，告知你被骗的钱款现在开始资金清退，只需添加“客服”，登录“官网”填写信息，便可排队等待退款。注意了，这可能是骗子的新花招！
今（6）日，国家金融监督管理总局重庆监管局发布消息，有不法分子借“清退回款”之名，冒充官方人员、伪造金融监管部门文件，悄悄撒下了诈骗的大网。其作案手段如下：
手法一：伪造金融监管部门文件实施诈骗
不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。
手法二：假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗
消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。
手法三：冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗
不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真地操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。
以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失等心理特点进行诈骗。重庆监管局提示：金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。请消费者提高警惕，谨防上当受骗。
消费者如果有借款、理财、保险等金融需求，应通过具备相应业务资质的机构获取金融服务。
一旦遭遇诈骗或者发现涉嫌违法犯罪线索，及时向公安机关报案反映有关情况，不可轻信网络上自称“网警”“黑客”等组织或者人员，避免再次受骗。同时，注意留存证据，积极提供线索,配合公安机关案件侦查，尽力挽回损失。
上游新闻记者 郭欣欣
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