陕西
随着科技的发展，电信诈骗手段日益翻新，老年人往往因为对新型诈骗手法不熟悉而成为诈骗分子的主要目标。近日， 工行西安周至县支行营业室员工凭借敏锐的风险意识和专业的业务能力，通过银警快速联动在柜台成功拦截一笔3万元涉案款，成功阻止了一起针对老年人的电信诈骗案件。
12月11日下午2点10分，一位年近六旬的老人走进了工行西安周至县支行营业室，要办理取现销户业务，厅堂客服询问其是否携带身份证，老人称未携带但家在附近可以回去取，2点30分再次进入周至支行营业室，称自己的卡被管控，取不出来钱，厅堂人员初步查询并打印明细，随后老人来到柜台，要求解除控制，着急将钱取出哪怕销户也可以。
经柜员查看我行智能风控管控模型以及核对明细发现，其账户被我行智能风控入金异常管控，并且在当日有一笔资金转入，在柜员询问资金来源时，老人称是其外甥给自己打的钱，用途是给自己孩子结婚用，柜员和现场运管察觉到老人语气犹豫，神情有些紧张，并根据我县防范打击电信诈骗工作群近日公布案例，初步判断此为电诈“工具人”固定话术，现场运管要求其提供对方转账截图，老人起身出门打了一个电话，随后将有转账截图的手机递进了窗口，经现场核实截图发在一个名为“某某某提现对接小组”的群里，这一细节立刻引起了现场主管的警觉，迅速向网点负责人报告，随即让柜员稳住客户，并与反诈中心联系。
经过仔细查询，老人说法前后不一，网点副主任凭借自己的工作经验，认为客户很可能是替他人过渡账户或遭遇被骗。随即果断报警，周至县城关派出所的民警迅速赶至现场，银行工作人员与警方紧密合作，对老人进行耐心的劝解和教育。最终，在警方和支行员工的耐心劝阻下，老人恍然大悟，意识到自己险些沦为电诈“工具人”，随后被民警带回继续配合调查。
面对日益严峻的电信网络诈骗形势，工行西安周至县支行将继续加大老年人防诈骗宣传教育的力度，提高老年人识别和防范诈骗的能力，同时深化与警方的合作，守护好老百姓的“钱袋子”。以实际行动为守护广大人民群众财产安全筑起坚固防线，共同构建和谐稳定的金融消费环境。
来源：华商网
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