广东
9月25日，由《中国基金报》主办的“2024 中国机构投资者论坛暨中国基金报十周年庆”在深圳成功举办。
此次大会上，《中国基金报》揭晓了“2024中国投顾英华示范机构”获奖名单。其中，盈米基金旗下基金投顾服务平台“且慢”荣获“优秀投顾示范机构”的殊荣。
《中国基金报》作为行业的权威媒体，其发起的英华示范案例评选活动，以严谨的评选流程和专业的评审标准，成为投顾行业最具影响力的奖项之一。
在此次评选中，将“优秀投顾示范机构”颁予“且慢”，足见评审会对“且慢”在基金投顾领域取得领先优势的认可和鼓励。
账户类投顾来了
且慢定制资产配置方案上线
作为买方投顾的探索者，“且慢”致力于为客户提供各种人生场景的投顾解决方案。自成立以来，“且慢”凭借丰富的投顾服务经验和前瞻性的战略眼光，沉淀了深受行业认可的“四笔钱”框架、“三分投、七分顾”理念、“1+1+1”养老账户等重要方法论，并在此基础上构建了一套“教、投、顾一体化”投顾服务体系。
随着投顾服务深度和客户信任的增加，“且慢”对投顾的理念、方法论和系统进行了一次重大升级，近期且慢APP上线推出“定制资产配置方案”，旨在为客户提供从资金规划、产品配置到产品选择的定制化服务，满足其在不同人生阶段的资产配置需求。
图：且慢APP定制方案界面
具体来讲，在定制化的账户模式下，“且慢”将根据客户的每一笔资金需求与投资目标，结合客户的投资需求和风险偏好，定制匹配的资产配置建议和账户投顾方案。通过账户类投顾服务，不仅能帮助客户在波动的市场下，找到更舒适、更稳健的投资姿态；而且能通过多元配置来平滑风险，从而提升客户的投资体验。
智能客服场景升级
且慢AI小顾探索投顾新趋势
在投顾服务的智能化升级方面，“且慢”同样走在前沿。最近，“且慢”携手阿里云发布了基金投顾超级入口——且慢AI小顾。在智能客服的场景中，“且慢”以通义大模型作为核心驱动，将AI agent（人工智能体）架构设计与且慢的基金投顾业务进行了深度融合。且慢AI小顾集合了“投资顾问、客服、助理”等多重角色于一身，通过自然语言对话，基于客户的账户为客户进行账户诊断、资金规划、资产配置和资讯解读等功能，为不同类型的投资者提供一对一的智能投顾服务。
盈米基金且慢高级技术总监梁仲智表示，过去业内为了解决复杂度较高的客户服务问题，除了不断优化APP的交互和功能以外，就是做好客服系统。但客服机器人一般只能提供格式化的导航信息，大多数情况下会成为“转人工”的跳板，只能用大量的真人客服和顾问来解决客户服务问题，效率较为低下。而人工智能大模型的出现，为AI小顾拓展能力边界提供了可能。
图：且慢AI小顾技能图谱
伴随大模型的快速迭代和技术的快速发展，结合海量的金融数据和投顾知识库，截至目前，且慢AI小顾已为2万多个用户，解决超过15万个投资问题，而问题解决率从之前的不到50%提升到90%，客户在遇到基础问题后转向人工服务的比例呈显著下降。
这不仅有效减轻人工投顾的服务压力，使投顾可以更专注于提供高阶的投顾服务上，且大大提高了客户问题反馈的及时性和处理的有效性。
未来，“且慢”还将继续探索和实践投顾业务的智能化技术，也希望能与更多的合作伙伴一起努力，为投资者提供更有多元、更智能的定制化投顾服务，陪伴投资者度过市场波动，实现自身的财富目标。
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