贵阳银行回答投资者风险管理体系等问题

5月13日，贵阳银行股份有限公司发布关于参加2023年度贵州辖区上市公司业绩说明会暨投资者集体接待日活动记录。公司盛军行长、李云首席财务官、唐雪松独立董事及相关部门负责人参加了互动交流，交流部分记录如下：

1.请问公司是否有建立完善的风险管理体系？另外，公司是否会根据市场风险的变化进行相应的调整和应对措施？谢谢！

尊敬的投资者，本行从管理架构、政策制度、业务流程、问责考核等方面建立了涵盖“总分支”三级及附属机构的全面风险管理体系，将全集团承担的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、银行账簿利率风险、声誉风险等主要风险纳入全面风险管理范畴，形成了风险管理“三道防线”。同时，本行会根据市场风险的变化进行相应的调整和应对。

2.在年度报告中，贵阳银行提到了信用风险状况，请问具体有哪些信用风险？另外，我想了解一下贵阳银行是如何管理和控制这些信用风险的？是否有采取一些特殊的措施来降低风险？谢谢！

尊敬的投资者，公司面临的信用风险来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺等，资金业务、表外业务等也可能带来信用风险。对此，公司在持续加强信用风险防范与治理力度，提升信用风险管理专业化和精细化水平，主要举措有：一是不断完善信用风险管理策略，持续推进政策导向作用。二是持续推进信贷制度体制改革，完善相关信贷业务品种制度，优化信用风险管理架构。三是优化信贷业务管理流程，统筹信贷业务全流程管理。四是强化信用风险监测管理，提高监测准确性与覆盖面。

3.贵阳银行在绿色金融方面的发展情况。首先，我想了解一下贵阳银行具体推出了哪些绿色金融产品，比如绿色贷款、绿色信用卡等。其次，我对贵阳银行发行绿色金融债券的情况也很感兴趣，是否已经有相关的债券发行，发行规模如何，投资者反应如何？谢谢！

尊敬的投资者，本行持续打造“绿色金融+”品牌，构建以绿色信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色零售产品多层次多维度绿色金融产品体系，截至2023年末，绿色贷款余额313.41亿元，较年初增加31.25亿元。2023年成功发行绿色金融债券30亿元，募集资金已投放涉及节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业、生态环境产业、基础设施绿色升级等领域的绿色项目38个，余额21.62亿元。2024年3月本行再次成功发行绿色金融债券30亿元。

4.请问在2023年，贵阳银行对公贷款中，房地产业贷款的余额占比是多少？另外，我想了解一下，导致房地产业贷款余额增长的主要原因是什么？谢谢！

尊敬的投资者，本行对公贷款中，房地产业贷款余额占贷款总额的11.45%，较上年末上升2.54个百分点。主要原因系本行贯彻落实国家关于房地产行业的相关政策和监管要求，2023年加大对住房租赁、城市更新及标准厂房建设等领域的支持力度，助力房地产市场平稳健康发展。

5.贵阳银行是否采取了一些措施来加强内部控制制度的建设和实施？公司是否进行了内部控制的自我评价报告和内部控制审计报告？如果有的话，能否介绍一下这两份报告的情况，以及公司在内部控制方面的改进和进展？

尊敬的投资者，本行建立了较完备的内控体系,旨在确保本行的战略和经营目标得以全面实施和充分体现，确保风险管理体系的有效性，将各类风险控制在适当范围内。一是运用操作风险、内控与合规信息系统开展内部控制日常工作管理,及时整改内控评估中发现的问题,不断完善内部控制机制。二是持续开展制度“立改废”工作,加强对全员的培训教育,检视业务及管理存在的问题,剖析成因并加以改进。本行已组织对全行2023年内部控制状况进行了评价，聘请的安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）已对本行财务报告的内部控制有效性进行了审计，并出具了标准无保留意见的内部控制审计报告。