全面、深入、数智化建设新时代金融机构反洗钱系统

2023年，领雁科技在智能风控反洗钱系统建设上持续优化和完善，深入洞察业务需求，紧密结合实际工作流程，为客户提供定制化、精准化的解决方案。

通过运用先进的大数据分析和人工智能技术，有效提升洗钱风险的识别和防范能力，不仅满足金融行业对反洗钱工作的严格要求，还为合规风控提供有力支持。领雁坚信，只有坚守长期主义，不断创新和改进，才能在反洗钱领域取得更加卓越的成绩。

一马当先 创新迭代

深入：某股份制银行反洗钱管理系统

为助力某股份制银行采购人内控合规数字化深入管理，该系统基于大数据、人工智能、云计算等现代技术手段，立足该股份制银行核心系统组件架构和数据体系，通过反洗钱管理模块，即挖掘分析反洗钱作业数据，嵌入日常管理流程，包括报表分析、风险评估、质检管理、监测分析等多项功能，为采购人反洗钱管理提供数据分析和线上风险评估流程服务。

该系统具有良好的可对接性；支持并发用户数量满足采购方访问需求；且支持数据变形及脱敏机制，可实现对数据的安全存储及访问。

创新：某头部城商行反洗钱综合管理系统

为全面有效落实监管政策，从被动合规转变为主动合规。以“线上化+数字化”为建设准则、数据驱动洗钱风险管理水平的提升。促进全行客户、产品、渠道、信息系统以及反洗钱数据质量等基础管理能力建设。领雁科技为某头部城商行建设完成反洗钱综合管理系统项目。

该反洗钱综合管理系统项目以全面性著称，以客户为基本单位，实现大额可疑交易监测报告与客户、产品、机构、服务、业务风险评级功能的统一信息管理平台构建。系统支持进行可疑量化与预警处理，提供多种分析手段和方法进行调查分析为客户尽职调查服务，自动化地进行反洗钱案例及报告的生成、校验、审核、报告以及反馈的全过程处理，有效支持业务端信息查询，满足客户、产品、机构等风险自评估，全面满足监管要求。

该系统实现了质量监督管理、风险评估管理、内控管理、检查管理支持等模块功能。

高效：某省级城商行新型反洗钱系统

该反洗钱系统建设，不仅满足监管合规的信息化系统开发实施，同时助力银行在内控机制、管理方法及知识集聚和引进方面展开系统建设思路与工作。

该系统在当前新的反洗钱监管形势下，加强和提高反洗钱模型的识别能力，从采用数据挖掘技术到监管文件规则和洗钱模型交易场景等几个维护进行分析和设计，并将计算机人工智能应用到反洗钱系统中，在满足监管要求的同时，合理控制人工工作量,提升商业银行自身的反洗钱工作的效率。

该反洗钱系统包括大额和可疑交易报送、客户尽职调查、客户风险评级、名单监测、模型试验室、数据质量监测、自助分析工具箱和报表展示等功能模块的开发及实施。

全面：某省级农信社反洗钱系统

某省级农信社根据业务发展情况及发展战略，为保障全省农信社反洗钱工作质效的提高，通过系统化的流程设计、专业化的功能设定、智能化的工具支持、电子化的事务管理、自动化的任务提示，建立反洗钱履职机制和IT支撑，并具备持续的优化、扩展能力，更好地防范洗钱风险，满足监管新要求，适应行业发展趋势，启动反洗钱系统建设项目的建设工作。

在该系统的反洗钱模型识别能力方面，专门打造了模型实验室，从采用数据挖掘技术到监管文件规则和洗钱模型交易场景等几个维护进行分析和设计，并将计算机人工智能应用到反洗钱系统中，协助业务人员完成可疑监测模型的分析和定制工作，实现业务人员自主监测模型的灵活定制，在满足监管要求的同时，合理控制人工工作量,提升商业银行自身的反洗钱工作的效率。

该系统实现了数据集市、大额交易报告、可疑行为甄别、客户身份识别、持续跟踪监控、监管报送管理、知识库管理等功能。

智能：某领先农商行反洗钱系统建设

为全面满足反洗钱监管要求，紧跟最新监管动向，提升金融机构反洗钱职能客户身份识别、反洗钱风险评估覆盖范围、评估结果、反洗钱名单管理、实时监控、异常交易监测等功能的准确性与有效性，领雁科技为该农商行提供了反洗钱系统建设服务。

该系统在完备风险模型知识库及建模方法管理基础上，实现全面反洗钱管理工作的监管数据报送流程和客户洗钱风险监控过程，促进现有反洗钱内控体系与洗钱风险管理工作模式和工作内容有根本性的提升和改变，有效适应反洗钱最新监管及新型内控管理模式下客户异常交易及洗钱案件的自主监测与分析的功能实现，支持系统实现的客户身份识别、客户行为持续监测、客户风险等级分类、客户尽职调查、高风险客户重点监控以及涉恐名单回溯性筛查与实时监测，全面满足监管部门对金融机构洗钱风险管理以及大额可疑交易数据报送的最新监管要求。

该系统实现了大额可疑量化规则模型、反洗钱数据集市数据检核及报告等功能。

数智融合 全面防控

反洗钱监测分析及数据报送平台

提供满足监管要求及标准的数据报送接口文件生成，实现反洗钱数据报送及工作监督，包含报文管理、数据包管理、回执管理、工作督办、名单管理、跟踪监控等功能。

反洗钱综合管理平台

满足法人机构自评估、数据质量检查与监督、其他反洗钱管理等需求。

人工智能反洗钱

满足监督可疑案件识别、专家模型优化、可疑案件的风险排序等需求。

模型实验室管理

满足反洗钱模型的定义、验证，投产管理、反洗钱大额可疑模型等需求。