新春特辑 | 远离非法集资，欢度祥和新春！

远离非法集资

欢度祥和新春

近年来，非法集资案件频发，涉案领域增多，作案手段不断翻新，一些不法分子披着当下流行的“电子商券”“养老”“APP交易”等外衣，巧立名目吸引投资人，严重危害社会公众资金安全，侵害人民群众合法权益。

在龙年将至、辞旧迎新之际，为切实做好打击和防范非法集资宣传工作，进一步增强公众风险防范意识，提高风险识别能力，晋安区检察院以办理的三起典型案例为警示，引导群众自觉远离非法集资陷阱，欢度安全祥和新春佳节。

案例一

高额返利

2021年7月，谢某某、杨某某注册登记了某生物科技有限公司福州分公司。该公司以充值储值卡并返还月息2%的高额广告宣传费的名义，通过发宣传单、打电话推销、送礼品吸引听课、带客户到张某某的宁化养猪场参观等方式诱骗老年人群体进行投资。

经查，该公司虽有经营两家超市及两个养猪场，但仅将小部分投资款用于上述经营活动，且放任超市和养猪场亏损。经审计，邓某某等50余名被害人先后受骗，共向该公司缴纳了投资款人民币212万余元。

最终，谢某某、杨某某犯非法集资罪被判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币五十万元。

案例二

投资理财

2015年至2021年3月，某财富投资管理有限公司围绕“城市经理-营业部经理-团队经理-销售顾问”层级结构无资质向社会不特定公众推销保险理财产品。

吴某某等人在明知任职公司无资质向社会公众融资的情况下，通过路面发传单、小区做活动、打电话、开宣传会等方式向社会公众宣传，谎称该公司推荐的保理产品在金交所备案登记，有公司做担保，保本保息，承诺高额返利作为回报，诱使众多客户相信并投资上述人员推荐的“金融产品”，致包含数百名老年人在内的被害人损失4000万余元。

最终，谢某某、杨某某等人犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑七年六个月、五年不等。

案例三

虚拟交易

2022年2月至11月期间，王某某、林某等4人以福建某科技有限公司为依托，创立APP，通过制作PPT、拉拢客户到公司授课、向亲友宣传高额投资回报等方式发展不特定对象，以吸引投资人在APP进行虚拟茶叶交易后自动售卖获取高额收益的方式进行非法集资，造成投资人叶某某、林某某等人投资600余万元，损失100余万元。

最终，王某某、林某等人犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年和有期徒刑四年。

以上三个案例主要作案手段：

01

善于包装。通过夸大公司规模、制作“正规的”理财单、编造投资项目、开发APP等方式，获取群众对公司的信任。

02

高利诱惑。利用群众渴求高收益的愿望，通过允诺高于同期银行存款三至五倍的高利率，诱惑缺乏理财手段的群众投资。群众投资后，被告人以借旧还新的方式兑现承诺，吸引更多群众入股，直至资金断裂。

03

熟人传播。非法集资人主要通过亲朋好友之间的口口相传、互相宣传推介吸引群众投资，群众受惑于熟人投资获利的个案宣传和对熟人的信任，陷入非法集资泥潭。

人民群众追求财产的保值增值无可厚非，但以高利率为诱饵的非法集资活动不仅严重破坏国家金额管理秩序，还必然导致集资参与人血本无归，引发一系列的社会问题。大家在进行投资理财时一定要三思而行：

01

选择正规金额机构。对社会上各种投资理财机构一定要分辨清是否具备从事金融活动的业务资质，必要时向当地金额监管部门咨询确认。

02

合理衡量收益与风险，坚信天上不会掉馅饼。非法集资往往以高回报诱惑群众参与，但非法集资人往往将资金肆意挥霍或用来支付前期借款利息，一般缺乏盈利手段，难以覆盖高额利息支出，极易造成资金链断裂。

03

要主动举报、及时止损。非法集资本质就是庞氏骗局，随着非法集资金额如滚雪球般越滚越答，必将跌入谷底崩裂。大家应该充分认识非法集资危害性，一旦参与非法集资，应当果断退出，并主动向当地金额管理部门或公安机关举报。

近年来，晋安检察院始终坚持将涉众型案件追赃挽损作为开展工作的着力点，结合打击养老诈骗、电信诈骗等经济犯罪专项行动，既重深挖彻查，又重追赃挽损，在办理非法集资类案件时，通过强化四项举措将受害群众损失降至最低：一是积极引导侦查，敦促主动退赃。案件初查阶段，提前介入引导公安机关厘清被害人受损及犯罪嫌疑人涉案资产等情况，及时推动公安机关依法采取查扣冻措施、规范处置涉案财产。二是注重内部融合，一体推进追赃挽损。建立办案部门信息互享机制，制定追赃挽损工作台账，通过专项分析、定期抽查等方式，为涉案财物处置工作圈红线、标重点、定方案。三是坚持追赃挽损与人员分类相结合。加强筛查甄别，对犯罪地位低、作用小、具有认罪悔罪表现的职工作相对不起诉处理，通过阐明应付法律责任，突破心理防线，成功敦促涉案人员主动退赃。四是持续跟踪进度，提升办案质效。明确本案查扣的涉案财物性质、来源、权属及价值，依法向法院提出处置意见，为后续的资产处置、返还夯实基础。

文案：罗丽容、蒋超

编辑：黄绿咏

审核：政治部

晋安检察

微信号｜jaqjcy

新浪微博｜晋安检察

抖音号 | 晋安检察