大连发生多起虚假投资理财类电信诈骗，警方发布紧急提醒！

本文转自：人民日报客户端

近日，大连市连续发生多起虚假投资理财类电信网络诈骗，诈骗分子通过社交软件群发推广外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，以“直播授课”“聊天交流”等方式。骗取受害人信任或通过婚恋交友平台与受害人确定婚恋关系，再以有内幕消息，掌握系统漏洞等噱头，诱骗受害人，下载虚假投资理财App。

真实案例一

市民王女士在某短视频软件上收到一条好友申请，对方自称是外地企业高管，聊天中对王女士嘘寒问暖，两人迅速确立恋爱关系。

两人感情迅速升温后，对方一次“不经意间”透露，自己正在投资虚拟币，且收益较好，同时告诉王女士平台近期恰巧有充值送彩金的优惠活动，可以带王女士共同投资，为日后的生活做打算。

“坠入爱河”的王女士没有怀疑，登录了对方发来的虚假网站，在网站“客服”的指引下，通过手机银行App向其提供的银行账户转账“充值”。

前期，王女士小额投资后均有不错收益，且可以提现到自己的银行账户中。此时，对方告诉王女士，充值越多收益越高，王女士便将自己的积蓄全部充值到平台中，并在对方的诱导下透支信用卡、申请网贷继续充值。期间，王女士由于资金不足无法参与投资项目，对方还会“帮忙”给王女士的账户充值，实则是向王女士提供伪造的转账充值记录截图。

最终，王女士因贷款压力过大需要提现，“客服”却以“账户级别不足”“银行卡号输错”等理由要求继续充值。王女士充值后仍不能提现，联系“男友”时发现自己已经被拉黑了，此时才意识到被骗。

真实案例二

市民陈先生平日喜爱炒股，近日接到一个陌生电话，在对方的邀请下，陈先生加入了一个“炒股交流群”，群中有“助教”每天推荐股票。陈先生通过正规平台观察，发现“助教”推荐的股票竟然很多都大幅上涨，便逐渐相信对方。

随后，“助教”在群中向大家介绍一款App，通过App投资可以买入“一级股票”，群中其他群友也经常发送盈利到账的截图，表示听从“助教”的指示赚到了钱。陈先生便通过群中“助教”发来的链接下载App，并通过向对方提供的银行账户转账的方式，在App中“充值”，买入股票后当天便获得盈利。陈先生后续又两次小额充值，均提现成功，便更加信任“助教”和App。

随后，“助教”提出需要向App内充值一定数额成为会员，才能继续得到他的指导。陈先生便在App中进行大额充值。

近日，“助教”表示App已被监控，需要立即转出所有资金，要求陈先生将平台内的余额全部提现。陈先生发起提现时却被告知需要缴纳余额的10%作为保证金。陈先生转账后，平台一直显示正在审核，客服表示还需要缴纳一笔税款才能提现，陈先生这才意识到自己被骗。

　识诈妙招

　　识别虚假App

由于虚假投资理财类诈骗App无法通过正规途径在应用市场上架，诈骗分子只能通过创建网址链接、发送APK安装包或扫描二维码的方式，让用户下载安装虚假投资理财App，或进入虚假投资网站。

由于平台的技术水平有限，无法直接在App中充值，只能通过向“客服”提供的银行账户转账的形式实现，且经常更换收款账户。

向个人账户转账一定要警惕

虚假投资平台大多会要求将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户，而正规的交易平台都设有专用对公账户。要求转账的对公账户与平台名称不符的，极有可能是虚假投资理财的“黑平台”。