上市公司牵涉非法放贷获利数亿，“寻求政府保护”后毫发无损

作者 | 陆火

江苏盐城一家上市公司涉嫌“非法放贷”、获利数亿，被曝光数年后，始终毫发无损。

而在该上市公司负责人授意下从事网贷的几名青年创业者，成了“背锅侠”，他们被盐城警方跨省抓捕，又被判了10年以上的重刑。

这家上市公司，便是大名鼎鼎的旗天科技（股票代码300061）。旗天科技及其负责人，作为“非法放贷”的指挥者、出资者、获利者，为何能够逃脱法律制裁？

公开资料显示，旗天科技1996年在上海成立，2010年在深交所创业板上市；但在2021年，这家上海企业的实际控制人，突然变更为“盐城市人民政府”。

相关人士认为，旗天科技在牵涉“非法放贷”后，拉拢盐城市政府入股，无疑有向政府进行利益输送、寻求政府保护、出钱买平安之嫌。

2023年11月6日，“青年创业者从事网贷被控诈骗罪”一案，在盐城中院二审开庭审理。旗天科技能否再次逃过一劫，我们拭目以待。

「背锅侠」

李德龙、刘镠与旗天科技的关系，得从2017年9月14日说起。那天，李德龙、刘镠与旗天科技时任董事长、实际控制人刘涛签订了一份“对赌协议”。

“对赌协议”中约定，刘涛安排第三方机构，以1.48亿余元的对价，收购李德龙、刘镠网贷公司39.2%的股权；刘涛推动第三方机构与李德龙、刘镠成立合资公司，主营互联网小额短期现金贷业务，由李德龙、刘镠“全权负责”日常经营与管理，财务人员则由刘涛指定的第三方机构委派。

“对赌协议”中，刘涛对李德龙、刘镠设定了KPI。如果完成KPI，他们就将获得“超额业绩奖励”；如果未完成，就要对刘涛指定的第三方机构进行“业绩补偿”。

李德龙、刘镠是从2016年开始创业从事网贷业务的，先后开发了“易花宝”、“六六钱包”、“小白钱柜”等多个网络借贷APP，为亟需资金但却因信用较低、没有资产抵押的群体放贷。

在与旗天科技刘涛“对赌”之前，他们的网贷业务并未出现任何违法犯罪的情形。刘涛介入后，检方指控的那些犯罪情况才开始出现。

根据盐都区检察院的指控，李德龙等人创办霄骋公司，以“低利息”、“无抵押”、“放款快”、“无打扰”等广告为诱导，利用借款人急需借款，对金融业务不专业、法律知识不熟悉、网络平台不了解，在互联网上非法通过第三方支付平台向不特定的公众进行网络放贷。

检方称，李德龙等人以“认证费”、“手续费”、“服务费”、“征信费”等理由，诱使被害人基于“收费合理合法”的错误认识，签订与实际借贷金额不符的“借贷协议”，收取被害人借款金额10%—30%不等的高额“砍头息”。

检方认为，李德龙等人利用电信网络技术手段，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应以“诈骗罪”追究刑责。

但在被告人家属看来，李德龙等人，就是妥妥的“背锅侠”：

双方签订对赌协议后，涉案网贷APP的全部收入，以流量费/风控征信费的形式，流入了旗天科技，并合并报表计入该公司体内，“仅2018年，就由此产生了将近3个亿的收入和2亿净利润。”

“李德龙、刘镠等人为旗天科技创造了大量利润，但是，对方并没有完全履约。”李德龙家属说，旗天科技还欠李德龙等人一个多亿时，盐城警方跑到上海，把李德龙等人抓了。

而作为“非法放贷”指挥人、出资人、获利人的旗天科技及其时任董事长刘涛，至今毫发无损。

今年9月，旗天科技还接受了《盐城新闻》的专访，大谈“打造盐城数字经济亮丽名片”。

「寻求政府保护」

旗天科技牵涉“非法放贷”，并非只是李德龙、刘镠等人的一面之辞。

2022年7月，盐都区检察院在一份《答复函》中明确表示，李德龙等人通过网贷APP“非法放贷”的收入，确有流向旗天科技；检方也已经要求公安机关，就其他人员是否涉嫌犯罪等问题进一步侦查。

但显而易见的事实是，李德龙、刘镠等人一审都已经被判刑了，旗天科技仍在正常运行，相关负责人仍安然无恙。

如此违反常识的案件，为何会发生在江苏盐城？

公开资料显示，李德龙等人于2019年12月被盐城公安抓捕；就在该案办理期间，2021年，旗天科技引入了“国有控股股东”。

这个“国有控股股东”，是盐城市盐南兴路产业投资基金；穿透股权，旗天科技的实际控制人，变成了盐城市政府。

旗天科技及相关负责人牵涉“非法放贷”背后，盐城市政府的身影，藏身于昏暗的灯光中。

一家上市公司，明显牵涉“非法放贷”，并且本地警方正在侦查，恰恰在这时，盐城市政府突然入股，变身为该公司的实际控制人——

如果说，其中没有一丁点“猫腻”，有人信吗？

一名接近盐城市政府的知情人士评论：按照常理，李德龙等人被盐城警方抓捕后，势必要牵出旗天科技；在危难关头，旗天科技拉上盐城市政府入股，“显然是有高人指点。”

否则，的确很难解释，这家1996年成立于上海、由上海市市场监督管理局登记的“中国互联网优秀企业”“中国科技创新企业100强”，为什么会突然把公司从上海搬到盐城。

相关人士认为，旗天科技在牵涉“非法放贷”后，拉拢盐城市政府入股，无疑有向政府进行利益输送、寻求政府保护、出钱买平安之嫌。

从目前的案件事实来看，李德龙等人的犯罪行为，与旗天科技及其负责人有密切关系；而旗天科技，则与其盐城市政府存在直接的利益捆绑关系。

盐城市政府是否故意对涉嫌非法放贷的企业进行了“保护”？笔者认为，相关部门应该一查到底。

说到底，如果有人或者部门一味只追求经济利益、为不法公司撑腰，最终受伤害的，是盐城的营商环境和城市形象。

「案件定性问题」

2023年3月28日，李德龙、刘镠一审因“诈骗罪”，被盐都区法院判处11年刑期。

该案众多被告人及其家属表示不服。案件资料显示，李德龙等人认为，在整个网贷过程中，根本不存在任何人“被骗”，前来借钱的人，之所以选择接受较高的手续费和利息，完全是因为他们急需用钱，“他们关注的是怎样快速借到钱。”

同时，涉案的网贷APP，从未对收取“认证费”“手续费”等进行隐瞒，每一个前来借款的用户，都明确清楚他们的借款金额、到账金额和利息。

此外，这些网贷APP还设置了“反悔期”，在24小时内，如果借款人反悔，可以撤销借款，无需收取任何手续费。

李德龙家属向笔者说，李德龙等人非法放贷，的确触犯法律，但司法机关认为是“诈骗罪”，属于定性错误。

一名接近盐城警方的知情人士也曾向笔者介绍，在盐城公安系统内部，亦倾向于认为李德龙等人系“非法经营罪”，而非“诈骗罪”。

那么，为何盐城司法机关最终认定该案系“诈骗罪”？

对此，李德龙家属认为，盐城司法机关不敢、不愿以“非法经营罪”定案，因为一旦认定该案系“非法经营罪”，就势必要对“非法经营”资金、利润的流向，进行全面审计。

“只要一进行资金审计，就会揭开这样一个真相：放贷所需的资金，以及利润的流向，都与上市公司旗天科技密切相关。”李德龙家属说，“他们为了保住旗天科技，选择了隐瞒、无视真相。”

笔者也注意到，尽管盐都区检察院坦诚，涉案“非法放贷”的收入，的确有流向旗天科技，但盐都区法院在长达20页的一审判决书中，对“旗天科技”“刘涛”只字未提。

李德龙等人上诉后，2023年11月6日，盐城中院对该案进行二审公开开庭审理。笔者获悉，二审庭审预计将持续4天。

参与旁听的人员向笔者介绍，在首日的庭审中，李德龙等被告人再度详细陈述了他们与旗天科技刘涛之间的交往，称“如果认定我们犯罪，那么刘涛就是首犯。”