非法吸收公众存款1026亿！“小牛资本”创始人被判无期

据深圳市中级人民法院消息，2023年7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。

小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。

图源：深圳市中级人民法院消息

非法吸收存款超千亿，小牛集团案一审宣判

法院审理查明：2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。

法院认为，彭铁等人的犯罪行为造成巨额财产损失，严重破坏了国家金融监管秩序，犯罪情节及后果特别严重。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

据了解，彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。

公开资料显示，小牛集团旗下的小牛在线曾是广东最大的P2P平台之一，其主要通过小牛在线、钱罐子等P2P平台开展线上非法募资，通过小牛新财富，小牛基金等公司名义对外发售私募基金产品非法募资。

曾被查封房产1056套

2021年5月6日，深圳南山警方通报小牛资本涉嫌非法集资诈骗、非法吸收公众存款案情况。通报称已冻结涉案账户663个、追缴资金1.4亿余元、房产1056套、公司股权9991万股。

一个值得深究的细节是，细看通告里被冻结的房产1056套，其中九成是商铺。为何商铺占比如此高？一位金融科技行业资深人士表示，这并不奇怪，“一来2015～2017年，不少网贷机构撮合的投资人资金被借款人拿去投资房产；另一个猜测是，小牛资本实控人彭铁曾任佳兆业金融投资集团总裁，“过往的履历背景、人脉资源影响一直都在。”

小牛资本于当年1月被深圳警方正式立案侦查。1月16日，深圳警方公告，该局已对彭某（男，45岁）、彭某（男，50岁）等63名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。同时，已查封、扣押、冻结公司及相关涉案高管的股票账户、银行账户、房产、车辆等资产一批。当时有报道指出，警方通告中提及的两位彭某，分别为小牛在线实控人彭铁及其哥哥彭钢。

2020年5月9日，小牛在线在其官网发布《平台网贷业务良性退出公告》，称自公告发布之日起，平台将停止发布任何新标及停止计息，并关闭出借人开户、充值、投标等功能；同时，自公告发布之日起，暂缓兑付，待兑付方案经全体出借人公开投票表决通过以后，按照兑付方案启动兑付工作。

同年5月11日，深圳警方在官方微博发文称将督导风险处置。要求小牛在线一定严格按照监管要求、落实清退主体责任，加强与出借人的有效沟通，保障出借人合法权益。要求还提到，平台全体借款人必须依约履行还款义务，以免对自身信用造成严重影响，或被追究法律甚至刑事责任。

掌控206家公司的创始人

没有风投，没有融资，草根出身的平台做到千亿级规模，放眼业界都实为罕见，而这一切的背后，有一个关键人物——彭铁。

小牛资本实控人彭铁，与彭钢系亲兄弟，这也让小牛资本蒙有了家族企业色彩。

彭铁以小牛资本管理集团为中心，覆盖了为数众多的资产投资公司，天眼查显示，他掌握着206家公司的实际控制权，在85家公司担任股东，其中直接持有小牛资本管理集团93.6%股权。

据《邵阳日报》此前一篇题为《从放牛娃到小牛资本董事长》的报道，彭铁1976年出生于邵阳大祥区，是家中老幺，因为从小健壮如牛，父亲给他取了一个小名“牛牛”。

彭铁最被人所知的个人从业经历是担任过佳兆业金融投资有限公司总裁，该公司隶属于香港上市公司佳兆业集团。在创办小牛在线之前，彭铁曾参与创办了网贷平台人人聚财，负责风控方面的业务，之后离开并于2012年成立小牛集团。

根据天眼查数据显示，彭铁围绕着小牛集团打造出了一个庞大的金融帝国，与他产生控制关系的公司多达88家，有些小牛旗下的小公司甚至没有命名，直接以一、二、三代指。

值得一提的是，其在股权投资中最大的特点并不是参股，而是控股，投资占比基本在80%以上，拥有绝对话语权。彭铁个人持有小牛资本89.6%股权，旗下小牛在线、小牛金服、小牛普惠、小牛新财富、小牛投资等公司则都100%控股。

“彭铁是一个能力很强、有野心、眼光独到的人，对公司有着很强的控制欲，当时小牛在线发展态势很猛，也有VC机构想投资入股，但因为价格谈不拢，加上他不愿意稀释股权，所以就错过了，再到后面风投也不敢进来了。其实大家私下都喜欢叫他铁哥，身上还带有江湖义气。”一位小牛系前内部人士如此评价这位前老板。

来源：深圳市中级人民法院、券商中国、证券时报