腾讯财付通被处罚近30亿元,同时对时任财付通风控负责人吴某被罚款120万元;时任财付通产品运营负责人吴某被罚款99.6万元;时任财付通产品部负责人陈某博被罚款6.5万元;时任财付通公司总经理许某被罚款16万元。中国人民银行与浙江证监局相继发布处罚通告,分别罚没蚂蚁集团71.23亿,以及对蚂蚁(杭州)基金销售有限公司罚款7368万。
财付通的违法行为类型共11项,分别为1.违反机构管理规定;2.违反商户管理规定;3.违反清算管理规定;4.违反支付账户管理规定;5.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为;6.未按规定履行客户身份识别义务;7.未按规定保存客户身份资料和交易记录;8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;9.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;10.违反消费者金融信息保护管理规定;11.违反金融消费者权益保护管理规定。
仔细看看几家金融机构被罚款和没收非法所得的原因,最明显的就是“没有按照规定识别客户”、“没有按照规定保存客户信息资料”、“没有保护客户信息”等等等等,这说明,这次处罚就是针对“未能有效管控大额资金流动”这一个事情。那么这个事情的另外一面,就可能是这些机构被利用非正常手段,进行了资金转移,而且还被消除了客户记录,让很多非法流动的资金没了关键证据,对于“反洗钱”和“反贪腐”来说,是一个无法弥补的遗憾。另外,大量资金外逃,也是目前被关注的,这些基于个人信息的资金流向的监管,将会被加强,财富现金化,也许不再是一个好的办法。
罚的好!!!很多刷单用户和电信诈骗都是用支付宝多次小额转账实施的。支付宝应该有交易的风险提示。支持!野蛮生长的资本必须受到规则的约束。两大平台聚了多少钱财,普通百姓不知道,但央行是清楚的。中国人民银行应推出国家统一的个人支付系统,以代替支付宝和微信支付。严防资本控制银行交易。其实条件及经验已有,国家可以出台自己统一支付平台,不用支付宝及微信,这样一切收益归国有。约束私人资本扩张!
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